Как да избера CFD брокер?
Изборът на CFD брокер оказва огромно влияние върху преживяването, развитието и резултатите на всеки CFD търговец.
Истината е, че най-подходящият CFD брокер за вас може да бъде различен от този, който предпочитаме ние, или някой ваш приятел.
Приоризитирайте условията, които са най-важни за вас и обърнете внимание на следните фактори:
Регулиране и защита на инвеститорите. Уверете се, че брокерът е лицензиран и регулиран от авторитетни финансови органи като CySEC и FCA.
Набор от пазари и CFD продукти. Търсете брокер, който предлага широк избор от пазари и инструменти. Това ще ви позволи да използвате различни стратегии за търговия и да диверсифицирате портфолиото си.
Такси за търговия. Обърнете внимание на разходите за CFD търговия, включително спредове, комисиони и overnight fees. Добрият CFD брокер трябва да предлага конкурентни и прозрачни цени.
Функции и използваемост. Изберете брокер с лесна за употреба и надеждна платформа за търговия. Уверете се, че е налична на предпочитаното от вас устройство: десктоп или мобилен телефон.
Обслужване на клиенти. Търсете брокер, който осигурява отлично обслужване на клиентите, включително отзивчива поддръжка и образователни ресурси.
Репутация на брокера. Проучете репутацията на брокера и вижте мнения на други клиенти.
Демо акаунт. Ако сега започвате, наличието на демо акаунт ще ви помогне да практикувате търговия и добиете увереност и умения в безрискова среда.
Екипът на Financer.com тества, сравнява и проучва най-добрите CFD брокери достъпни в България поне два пъти в година, за да предостави качествена информация и улесни вашия процес на избор.
Спестете време и сравнете всички най-важни условия и на едно място.
Сравни CFD брокери по такси, инструменти и функции
Търговията със CFD е сложна и ако първата сделка тепърва ви предстои, препоръчваме ви да започнете с демо акаунт.
Това ще ви позволи да проучите внимателно инструментите за управление на риск и се упражнявайте, за да добиете опит и увереност.
В тези сравнения ще откриете регулирани брокери и техните трейдинг възможности, такси, функции, поддръжка на клиенти и репутация.
CFD broker-и общо сравнение
Започваме с общ преглед на най-популярните CFD брокери.
Ако обслужването на български език е важно изискване за вас, към момента единствените доставчици, които ще ви го предложат са Plus500, Admirals и ActivTrades.
| Брокер | Клиенти | Обслужване на | Най-подходящ за: | Сайт | |
|---|---|---|---|---|---|
| #1 | Plus500 | 22 милиона | Български, английски | Амбициозни трейдъри със сериозен интерес към CFD търговията | Посети |
| #2 | AvaTrade | 400+ хиляди | Английски | Начинаещи интересуващи се най-вече от форекс | Посети |
| #3 | XTB | 495 хиляди + | Английски | Средно напреднали и напреднали търговци с големи търговски обеми | Посети |
| #4 | Admirals | 30 хиляди + | Български, английски | Трейдъри търсещи широко разнообразие и задължителна поддръжка на български | Посети |
| #5 | eToro | 25 милиона | Английски | Начинаещи, склонни да платят по-висок спред | Посети |
| #6 | ActivTrades | 100 хиляди + | Български, английски | Активни средно напреднали и напреднали трейдъри | Посети |
| #7 | Libertex | 2.9 милиона | Английски | Начинаещи, с интерес към CFD на криптовалути | Посети |
Такси и депозити
Едно от най-важните неща за трейдъра е да се увери, че повече от капитала му отива по предназначение, а не в разходи.
Търговията със CFD е по-скъпа с брокер като eToro, отколкото с конкуренти като Plus500, Admirals и XTB.
От друга страна, AvaTrade предлага отлични условия за търговия с форекс, но спредовете при CFD търговия с други базови активи са по-завишени.
| Спред | Минимален депозит | Такса неактивност | Такса теглене | Минимална сума за теглене | |
|---|---|---|---|---|---|
| Plus500 | От 0.5 пипс | 100 USD | 10 USD /месец след 3 месеца неактивност | Няма | Варира според метода на теглене (50 USD/PayPal, 100 USD/банка или карта) |
| AvaTrade | От 0.9 пипс | 100 EUR/USD | 50 USD на тримесечие след 180 дни неактинвост | Няма | Няма |
| XTB | От 0.5 пипс | Няма | €10 на месец след 1 година неактивност в търговията и ако не е направен депозит през последните 90 дни | За суми под 50 USD, такса 30 USD. Теглене към кредитна карта – 1,5% | Няма |
| Admirals | От 0.5 пипс | 100 USD | €10 на месец след 2 години неактивност | 1 безплатна заявка за теглене всеки месец. Такса от 1% според метода, мин. 1 USD | 1 USD |
| eToro | От 1 пипс | 2000 USD (за нови клиенти от България от 2024) | 10 USD на месец след 1 година неактивност | 5 USD | 30 USD |
| ActivTrades | От 0.5 пипс | Няма | £10 на месец след година неактивност | 9 GBP за банков трансфер | Няма |
| Libertex | От 0.1 пипс | Няма | 10 EUR (или съответно 10 GBP, 10 CHF и 50 PLN), ако сметката е неактивна в продължение на 180 календарни дни | 1 EUR за теглене към карти, 0,5% за банков превод, 1% за Neteller, 0 за PayPal и Skrill | Няма |
Функции и образователни ресурси
Като начинаещ, вашите нужди са различни от тези на опитния трейдър.
Обърнете внимание на образователните ресурси, възможностите за диверсификация и опциите за демо акаунт при различните брокери.
Използвайте демо акаунта, за да се научите да работите с платформата. Но не оставайте завинаги в демо моуд.
Там няма да се научите да управлявате емоциите си, а с времето ще разберете, че те са сред най-големите врагове на успеха при трейдинг.
| Търгуеми символи (общо) | ДЗР върху крипто | CopyTrade функция | Демо акаунт | Образователни ресурси | |
|---|---|---|---|---|---|
| Plus500 | 2800+ | ✔ | ❌ | 40,000 USD | Академия за търговия: електронни книги, статии, видеа, новини |
| AvaTrade | 800+ | ✔ | ✔ | 10,000 EUR | Сериозен фокус върху форекс и техническия анализ чрез статии, видеа и курсове |
| XTB | 2300+ | ✔ | ❌ | 100,000 USD | Статии (предимно за употребата на платформата), пазарни анализи |
| Admirals | 8000+ | ✔ | ✔ | 30-дневен демо акаунт с 10,000 USD | Статии, курсове, уебинари |
| eToro | 5000+ | ✔ | ✔ | 100,000 USD | eToro академия: видеа, статии, |
| ActivTrades | 1000+ | ✔ | ❌ | 50,000 USD | Уебинари, семинари, ръководства, видеа |
| Libertex | 300+ | ✔ | ❌ | 50,000 USD | Статии в блог |
Управление на риска
Търговията със CFD е свързана с висок риск.
Поръчките за stop loss и take profit са основни инструменти за управление на риска в този вид сделки.
Консултирахме всеки брокер за инструментите за управление на риска, които предлага, и ето какво открихме:
| Stop loss | Take profit | Guaranteed stop | Trailing stop | Margin call | |
|---|---|---|---|---|---|
| Plus500 | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| AvaTrade | ✔ | ✔ | ❌ | ✔ | ✔ |
| XTB | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Admirals | ✔ | ✔ | ❌ | ✔ | ✔ |
| eToro | ✔ | ✔ | ❌ | ✔ | ✔ |
| ActivTrades | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Libertex | ✔ | ✔ | ❌ | ✔ | ✔ |
Как да започна CFD търговия
За да започнете да търгувате със CFD, можете да следвате тези основни насоки стъпка-по-стъпка:
Стъпки
Отворете сметка за търговия със CFD
Започнете със създаването на сметка за CFD търговия. Това включва попълване на онлайн форма за регистрация, потвърждаване на самоличността и захранване на сметката.
Сравнете условията на най-предпочитаните CFD брокери в България на тази страница и вижте кой най-добре отговаря на нуждите ви.
Ако първата сделка ви предстои, според нас Plus500 може да бъде подходящото място да започнете.
Регистрацията в сайта ще ви отнеме между 5 и 10 минути и ще получите моментален достъп до демо акаунт с 40,000 виртуални долара.
Разучете CFD търговията
Търговията със CFD включва купуване и продаване на финансови деривати, основани на движението на цените на различни активи, без да притежавате базовия актив.
Използвайте образователната секция на брокера си, за да научите повече. Проучете различните видове поръчки, инструментите за управление на риск, както и особеностите на търговията с ливъридж.
Изберете пазар
Изберете пазара, на който искате да търгувате, например акции, индекси, форекс, криптовалути или суровини.
Вземете решение дали да купувате или продавате
Определете дали искате да купувате или продавате въз основа на пазарния си анализ и прогнози.
Задайте позицията си
Посочете броя на CFD-тата, които искате да купите или продадете, и помислете за добавяне на stop-loss, take profit или други, за да управлявате риска си.
Наблюдение и затваряне на търговията
Следете позицията си и когато сте готови, затворете сделката си.
Управление на риска
Бъдете наясно с рисковете, свързани с търговията със CFD. Уверете се, че добре разбирате какво е ливъридж, как работи и как да го използвате разумно.
Нашата препоръка за CFD брокер през юни 2024
Ако никога досега не сте имали допир със CFD, започнете с безплатен демо акаунт в установена платформа, а при старт на реална търговия използвайте малки суми.
В подобни ситуации, е добре да се спрете на брокер предлагащ високо-качествени образователни ресурси, обслужване на родния език, професионална репутация и конкурентни условия за търговия.
Препоръката на Financer.com през юни 2024 е:
Причините за това са:
Изчерпателни образователни материали. Plus500 предлага Академия за търговия с изчерпателни образователни материали за ефективната търговия със CFD-та.
Демо сметка. Plus500 предоставя демо сметка, която възпроизвежда платформата за търговия на живо. Упражнявате търговия, без да рискувате реални пари, докато се почувствате комфортно с платформата и стратегиите за търговия.
Удобна за потребителя платформа. Иновативната платформа за търговия на Plus500 е удобна за ползване, което ще ви улесни в навигацията и изпълнението на сделки.
Никакви комисиони и тесни спредове. Търговията с Plus500 не включва комисиони и предлага тесни спредове. Повече от парите ви отиват по предназначение.
Инструменти за управление на риска. Plus500 предоставя усъвършенствани инструменти за управление на риска, като например stop loss и guaranteed stop loss поръчки. Ще имате по-голям контрол върху рисковата си експозиция.
Според нас, изборът на Plus500 предлага благоприятна среда за обучение, лесна за използване платформа, рентабилни условия за търговия, достъп до разнообразни пазари и основни инструменти за управление на риска.
Този брокер има всички необходими качества не само да ви помогне започнете да търгувате със CFD с увереност, но и да се развивате.
Какво е CFD?
CFD е съкращение на английските думи „Contract for difference“ (договор за разлика).
CFD е споразумение между клиент и брокер за размяна на разликата в цената на даден актив между отварянето и затварянето на съотвената сделка.
CFD се предлагат за редица базови активи, като акции, стоки, суровини, чуждестранна валута и дори крипто. Търгуват се извънборсово (OTC) чрез мрежа от брокери и не са налични на големи борси като Нюйоркската фондова борса (NYSE).
При CFD търговия, трейдърът не притежава базовите активи, а просто спекулира относно движението на тяхната цена.
По тази причина, ДЗР се наричат деривативни финансови продукти.
Целта е успешно да предвиди промяната в стойността на актива.
Основи на CFD търговията
За разлика от инвестицията в акции, при CFD търговията е двупосочна.
Спекулира се както за покачването на цените, така и за техния спад.
Ако тейдърът смята, че цената на базовия актив ще се повиши, той отваря дълга позиция и купува.
Обратното, ако смята, че цената на базовия актив ще се понижи, отваря къса позиция и продава.
CFD търговия и употреба на ливъридж
Търговията със CFD е обвързана с употреба на ливъридж.
Ливъриджът умножава потенциала на вложения капитал и разширява, както възможностите за печалба, така и за загуба.
Да речем, че желаете да отворите сделка за акции на Тесла, която се равнява на $10,000.
При нормалната търговия с акции, трябва да платите пълната цена на акциите със собствени средства.
Със CFD и ливъридж обаче, е възможно да предоставите само част от нужния капитал.
При ливъридж 1:10, влагате $1,000 собствен капитал, но отваряте позиция на стойност $10,000.
Ливъриджът ви позволява да разширите потенциала на парите си, но помнете: загубите или печалбите ще бъдат изчислени върху пълната цена на позицията.
Търговията с ливъридж е обвързана с висок риск от загуба на капитал. Не влагайте повече, отколкото можете да си позволите да загубите.
Управление на риск при търговия със CFD
При търговията със CFD се използват различни техники и инструменти за управление на риска.
Някои от тях са:
Stop Loss и Guaranteed Stop поръчки. Предварително зададени параметри в системата на брокера, с които се ограничават загубите, когато пазарът се движи срещу трейдъра.
Take profit поръчка. Затваряне на сделката при реализация на целевите печалби преди пазарът да се е обърнал.
Диверсификация. Използването на експозиция към различни пазари, сектори или региони помага за разпределението на риска в портфолиото.
Емоционална подготовка за управление на риска. Емоциите са един от най-големите врагове на трейдъра. Изградете си рационални правила, които да следвате, и ги прилагайте последователно.
Мониторинг и инструменти. Редовно наблюдавайте позициите си и използвайте stop loss, trailing stops, limit orders и гарантирани стопове, за да се предпазите от внезапни пазарни движения.
Непрекъснато обучение. Ще подобрите успеваемостта си като развивате знанията си за пазарите, на които търгувате, проучвате нови стратегии и използвате инструментите за управление на риска, предоставени от брокера.
CFD такси
Търгуването с договори за разлика определено не е безплатно. Тук ще разгледаме едни от най-често срещаните такси, но не забравяйте, че те могат да варират значително при различните CFD брокери.
Спред Купува/Продава
„Спред“ е разликата между цената за покупка и цената за продажба, познати още като цени bid и ask, sell и buy и т.н.
Цените, на които може един актив (или CFD за него) да бъде купен или продаден, винаги са различни.
Това означава, че винаги веднага при отварянето на нови позиции, първоначално ще регистрирате загуба.
Колкото по-нисък е спредът, толкова по-добре за вас.
„Овърнайт“ такса
Ако искате да задържите CFD до следващия ден, обикновено ще трябва да платите такса за неговото запазване през нощта.
Този вид такса често се нарича „овърнайт“. Тя е по-висока през уикендите и се увеличава и с използването на ливъридж.
Такса за неактивност
Много от CFD брокерите имат и такса за бездействие по вашата сметка, така че ако не смятате да продължавате да търгувате, помислете дали да не я затворите. Тези такси могат да бъдат както на месечна, така и на годишна база.
Предимства и недостатъци при CFD сделки
Търгуването със CFD носи висок риск. Въпреки това, броят на CFD трейдърите продължава да расте.
Това вероятно се дължи на предимствата, които CFD търговията предлага.
Ето някои от тях:
Ливъридж. Търговията с договори за разлика позволява на инвеститорите да заемат по-големи позиции с по-малка инвестиция, което потенциално умножава печалбите, но и увеличава рисковете.
Гъвкавост. Трейдърите могат да се възползват както от възходящите, така и от низходящите пазари, като заемат дълги или къси позиции.
Диверсификация. Търговията със CFD предлага достъп до широк спектър от активи като акции, суровини, индекси и криптовалути.
По-ниски такси. CFD са икономически ефективни поради по-ниските такси в сравнение с традиционните инвестиции. Разходите са свързани главно със спреда и задържането на позициите отворени за по-дълго време.
Разбира се, трябва да сте наясно и с недостатъците на CFD търговията. Сред тях са:
Спекулативна търговия, в която залагате срещу брокера си.
Рискове, свързани с ливъридж. Търговията със CFD включва висок ливъридж и това изисква внимателно наблюдение и управление на позициите.
Съществува висок риск от загуба на пари при търговия със CFD, особено за по-малко опитните инвеститори.
Често задавани въпроси за CFD
Какво е CFD търговия?
CFD търговията е спекулативен начин на търговия, при който търговецът не притежава базовия актив, а спекулира срещу брокера относно движението на цената на актива.
Търговецът печели пари ако успешно предвиди промяната в цената, но ако сбърка, то той трябва да изплати разликата на брокера като загуба.
За търговията с ДЗР са характерни понятията къса и дълга позиция, ливъридж, марджин, спред, стоп поръчка, лимит поръчка, овърнайт такса и други.
Прочетете цялата статия в нашия сайт за подробна информация за CFD търговия.
Рискована ли е търговията с договори за разлика?
Да, търговията с договори за разлика е изключително рискована.
Ако сега започвате да навлизате в света на онлайн търговията и инвестициите, то по-добре прочетете нашата статия с различни идеи за инвестици или се ориентайте и проучете по-малко рисковани активи като ETF, облигации или акции. Пълен наръчник за търговия с акции за начинаещи можете да откриете тук.
Какви активи могат да се търгуват чрез договори за разлика?
Договорите за разлика ви позволяват да търгувате:
- Акции
- ETF
- Криптовалути
- Индекси
- Суровини
- Forex
- Други
ДЗР какво е?
ДЗР означава Договор за разлика и е вид търговия, при който се спекулира относно цените на дадени активи без нуждата те да се притежават. Подробна информация за този вид финансови инструменти, може да откриете на нашата страница посветена на темата.
Мога ли да търгувам с ДЗР без ливъридж?
Да, ако не искате да поемате излишен риск можете да търгувате с ДЗР без ливъридж.
Колко пари мога да изгубя с ДЗР?
ДЗР означава Договор за разлика и е вид търговия, при който се спекулира относно цените на дадени активи без нуждата те да се притежават. Подробна информация за този вид финансови инструменти, може да откриете на нашата страница посветена на темата.
Къде да търгувам CFD върху валути?
Ако се интересувате предимно от форекс търговия, прегледайте нашия списък с Топ 3 форекс брокери в България.
Ще откриете подробности за това кой е най-подходящият брокер за вас спрямо сегашната ви ситуация и цели, както и директни сравнения на техните такси, функции и особености.
Подходяща ли е за вас CFD търговията?
Търговията със CFD е подходяща за хора, които са добре информирани за рисковете и сложността, свързани с тази форма на търговия.
Тя е идеална за:
Опитни трейдъри. Тези, които имат задълбочени познания за финансовите пазари, стратегиите за управление на риска и механиката на търговията, могат ефективно да използват CFD, за да се възползват от пазарните възможности.
Инвеститори с толерантност към риск. Хора, които не се притесняват от високото ниво на риск, и имат способността да управляват потенциалните загуби чрез дисциплинирани търговски практики.
Активни търговци. Търговията със CFD е подходяща за активни търговци, които могат да наблюдават пазарите отблизо, да реагират бързо на движенията на цените и да прилагат ефективно стратегии за търговия.
Търсещите гъвкавост. Търговците, които ценят гъвкавостта да печелят както от растящи, така и от падащи пазари, могат да намерят търговията със CFD за привлекателна.
Избран 326 пъти- Над 2800 CFD-та, вкл. форекс, акции, индекси, ETF-и, суровини и криптовалути
- Нисък минимален депозит – 100 USD
- Усъвършенствани функции за анализи, guaranteed stop loss, вграден икономически календар
- Достъп до реални акции
Тази статия не е и не трябва да бъде приемана като инвестиционен съвет.
CFD са инструменти с особено висок риск. Не инвестирайте повече капитал, отколкото можете да си позволите да загубите.
Обобщение: как да започна CFD търговия в 5 стъпки?
При CFD търговия спекулираме с пазарните движения на даден базов актив без да го притежаваме.
За да започнете и вие CFD търговия, трябва да следвате най-общо тези стъпки:
Научете как работи CFD търговията
Разберете основите на договорите за разлика и как те се различават от други финансови продукти.
Изберете брокер и отворете сметка
Ако първата ви сделка ви предстои, изберете брокер с демо акаунт, за да упражните уменията си преди да вложите реални пари.
В тази страница ще откриете сравнение на най-предпочитаните CFD брокери в България.
Изберете пазар на CFD
Решете на кой пазар искате да търгувате. Може би желаете да спекулирате за цената на акции? Или пък предпочитате да навлезете в света на форекс търговията?
За да постигнете резултати, най-добре се съсредоточете върху един пазар и усвоете всички тънкости и особености свързани с него.
Създайте и изпълнете сделката си
Изберете колко CFD-та да купите или продадете. Настройте stop или limit поръчки, за да регулирате риска, който поемате. След това отворете позицията си.
Следете сделката си и я затворете
Следете как печалбата/загубата ви се променя в реално време и преценете как това отговаря на целите ви. Можете да излезете от сделката, като кликнете върху бутона за затваряне.
