Топ 10 дивидентни ETF-и с най-висока доходност 2025

Дивидентните ETF-и са атрактивни финансови инструменти, които съчетават предимствата на увеличението на стойността с времето, с постоянен пасивен доход.

Те са предпочитан продукт от консервативните инвеститори, които търсят активи с по-умерен риск и стабилна дългосрочна възвръщаемост, защото предлагат:

• Диверсификация: Инвестициите в дивидентни ETF-и дават експозиция към диверсифициран портфейл, което намалява риска, свързан с инвестирането в отделни акции.

• Генериране на доход: Тези ETF-и са популярни сред инвеститорите, ориентирани към доходи, тъй като осигуряват редовни плащания на дивиденти.

• Пасивно управление: Повечето дивидентни ETF-и следват определен индекс на акции, изплащащи дивиденти и се управляват пасивно.

Екипът на Financer проучи и събра най-добрите дивидентни ETF-и от международни акции, в които можете да инвестирате от Европа.

Вижте кои са те, най-важното за лидерите сред тях и къде да ги намерите.

Най-добрите дивидентни ETF-и по доходност за последната година

Фондовете в следващата таблица са най-добрите дивидентни ETF-и с политика на разпределение и са подредени спрямо годишната възвръщаемост на фонда към 1-ви ноември 2024.

Годишната дивидентна доходност се изчислява, като се раздели размерът на дивидента на цената на акцията.

Пример: ако стойността на акцията на една компания е 10 USD и тя изплаща годишни дивиденти в размер на 1 USD, нейната доходност е 10%.

Това е топ 10 на най-добре представящите се дивидентни ETF-и за последната година.

Какъв е фокусът на лидерите сред тях, кои са най-големите компании, които включват и защо хората ги избират, разглеждаме в следващите абзаци.

Ако предпочитате директно да научите как и къде да откриете тези ETF-и за дивиденти, кликнете тук.

*Изключваме Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D и Amundi Global Equity Quality Income UCITS ETF Dist от този списък, тъй като са ETF базирани на суап.

#1 Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

Този дивидентен ETF има за цел да осигури доход и дългосрочен растеж на капитала, като инвестира във висококачествени компании в световен мащаб.

Фокусира се върху компании със силни фундаментални показатели и постоянни плащания на дивиденти.

Общият коефициент на разходите (TER) на този ETF е 0,45% годишно.

Това го прави рентабилен вариант за инвеститори, които търсят глобална експозиция към качествени акции, изплащащи дивиденти.

• Най-важни компании: Съдържа 226 международни компании. Сред водещите от тях са Microsoft, NVIDIA и Apple.

• Географска експозиция: ETF-ът инвестира предимно в компании от развитите пазари със значителна експозиция към САЩ (69,25%), следвани от Япония (6,10%), Франция (3,54%) и Обединеното кралство (2,84%). Това широко географско разпределение спомага за намаляване на специфичните за отделните държави рискове

• Представяне: основан на 27 март, 2017 година с регистрирана възвръщаемост от 95,75% досега.

• Рискови метрики: Годишната волатилност на този ETF е 12,08% за една година, 15,96% за три години и 19,08% за пет години. Максималният спад в стойността от основаването на фонда е -35,54%, което подчертава потенциалния риск от спад при нестабилни пазарни условия.

Текущата дивидентна доходност на този ETF е 2,17%, като дивидентите се разпределят на тримесечие.

Историческата дивидентна доходност е стабилна и варира от 2,07% до 3,15% през последните пет години.

Този дивидентен ETF е подходящ за инвеститори, търсещи:

• Експозиция към висококачествени глобални компании със силна история на изплащане на дивиденти.

• Диверсифициран портфейл в различни сектори и географски региони за намаляване на риска.

• Ценово ефективна инвестиция с разумно съотношение на разходите.

• Постоянен доход чрез тримесечни разпределения на дивиденти.

Предупреждение: миналите резултати не са гаранция за бъдещо представяне. Приемайте всякакви прогнози с доза скептицизъм и правете собствено проучване преди да предприемете инвестиционно действие.

#2 Franklin Global Quality Dividend UCITS ETF

Franklin Global Quality Dividend UCITS ETF проследява LibertyQ Global Dividend Index, като инвестира в акции с голяма и средна капитализация на развити и развиващи се пазари.

Той набляга на устойчивостта и качеството на дивидентите, като се стреми да осигури стабилен доход и да намали волатилността.

Коефициентът на общите разходи (TER) на този ETF е 0,30 % годишно, което го прави един от най-изгодните варианти сред списъка тук.

• Най-важни компании: Съдържа 100 международни компании. Сред водещите от тях са QUALCOMM, Inc., Tokio Marine Holdings Inc., и Zurich Insurance Group AG, Unilever, Allianz, The Coca Cola Co. и други.

• Географска експозиция: ETF-ът инвестира предимно в компании от развитите пазари със значителна експозиция към САЩ (50,66%), следвани от Япония (12,84%), Швейцария (11,07%) и Обединеното кралство (3,23%). Тази географска диверсификация намалява рисковете, свързани със спецификата на страната

• Представяне: основан на 6-ти септември 2017 и с регистрирана възвръщаемост от 90.82% досега.

• Рискови метрики: Годишната волатилност на този ETF е 9.24% за една година, 11,79% за три години и 14,90% за пет години. Максималният спад от създаването на индекса е -27,48%, което подчертава потенциалния риск от влошаване при нестабилни пазарни условия.

Текущата дивидентна доходност е 2,36%, като дивидентите се разпределят на тримесечие.

Историческата дивидентна доходност за последните пет години е между 2,39% до 2,95%.

Този дивидентен ETF е идеален за същия профил инвеститори, които биха предпочели и Fidelity Global Quality Income UCITS ETF.

#3 iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF USD (Dist)

Този ETF проследява индекса MSCI World High Dividend Yield ESG Reduced Carbon Target Select.

Фокусира се върху компании с доходност от дивиденти над средната и силни ESG критерии (екологични, социални и управленски).

Общият коефициент на разходите (TER) на този ETF е 0,38% годишно, което го прави сравнително рентабилен вариант за инвеститори, търсещи устойчиви високодоходни дивиденти.

• Най-важни компании: Съдържа 178 международни компании. Сред водещите от тях са Microsoft, QUALCOMM, Inc., и Apple.

• Географска експозиция: ETF-ът инвестира предимно в компании от развитите пазари със значителна експозиция към САЩ (46,38%), следвани от Швейцария (8,88%), Япония (6,61%) и Франция (4,52%). Това широко географско разпределение помага за намаляване на специфичните за страната рискове

• Представяне: ETF-ът демонстрира стабилни резултати. От създаването си през 2017 година, ETF-ът е постигнал обща възвръщаемост от +80,43%, което показва потенциала му както за доход, така и за нарастване на капитала.

• Критерии ESG: Този ETF изрично изключва емитенти, участващи в спорни дейности, като оръжия, тютюн, енергийни въглища, както и такива, които нарушават принципите на Глобалното споразумение на ООН..

Текущата дивидентна доходност е 2,62%, като дивидентите се изплащат на тримесечие.

Историческата дивидентна доходност варира между 2,83% и 3,08% през последните пет години, което отразява стабилност на ETF-а.

#4 SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF проследява представянето на индекса S&P Global Dividend Aristocrats, включващ компании, които постоянно са увеличавали дивидентите си в продължение на поне 25 последователни години.

Осигурява експозиция към разнообразни международни компании в различни сектори, включително комунални услуги, финанси и недвижими имоти, което спомага за намаляване на рисковете, свързани с инвестирането в един пазар или сектор.

Коефициентът на общите разходи (TER) на този ETF е 0,45% годишно.

• Най-важни компании: Съдържа 98 международни компании. Сред водещите от тях са Highwoods Properties, Vanguard International, Solvay SA, KT&G Corp и други.

• Географско изложение: Повече от половината от този ETF е съсредоточен в САЩ (50,33%), следва Канада (8,26%), Обединеното кралство (6,74%) и Швейцария (6,07%)

• Представяне: От създаването си през 2013 година, ETF-ът е постигнал обща възвръщаемост от +112,70%,

• Рискови метрики: Годишната волатилност на ETF е 13,39% за три години. Максималното понижение на стойността от създаването на фонда е -36,13%.

Дивидентите се разпределят на тримесечие, като текущата им доходност е приблизително 3,73%.

В исторически план доходността на дивидентите варира между 3,17% до 4,61% през последните пет години.

Този ETF е подходящ за инвеститори, които търсят стабилен доход чрез дивиденти, като същевременно са изложени на риск от утвърдени компании с история на постоянен растеж на дивидентите.

#5 Fidelity Global Quality Income UCITS ETF

ETF-ът е насочен към компании с голяма и средна капитализация, които имат силни фундаментални характеристики и история на изплащане на дивиденти, като се стреми да отрази представянето на индекса Fidelity Global Quality Income.

Фондът има конкурентен TER от 0,40% годишно, което го прави рентабилен за инвеститорите.

• Най-важни компании: Съдържа 226 международни компании. Сред водещите от тях са Apple, NVIDIA Corp., Microsoft Corp., Eli Lilly & Co., Broadcom Inc., Verizon Communications, Visa Inc., Mastercard Inc., и други.

• Географско изложение: ETF-ът инвестира предимно в компании от САЩ (69.25%), следвани от Япония (6,10%), Франция (3.54%), Швейцария (2,90%), Обединеното кралство 2,84% и други в по-малко процентно съотнощение.

• Представяне: От създаването си през 2017-та, ETF-ът е постигнал обща възвръщаемост от +117,46%.

• Рискови метрики: От създаването си през 2017-та досега Fidelity Global Quality Income UCITS ETF е отбелязал максимален спад от приблизително -27,45%.

Текущата дивидентна доходност е 2,29%, като дивидентите се разпределят на тримесечие.

Историческата дивидентна доходност е стабилна и варира от 2.61% до 3.02% през последните пет години.

В заключение този ETF е подходящ за инвеститори, които търсят комбинация от нарастване на капитала и доход чрез дивиденти от висококачествени глобални компании.

Видове дивидентни ETF

Популярността на дивидентните ETF-и се увеличава, главно поради комбинацията от пасивен доход + нарастване на капитала с течение на времето.

Средно около 7,78% от европейците инвестират в инвестиционни фондове, сред които са и ETF.

Най-популярните видове ETF-и за дивиденти са:

• ETF-и с високи дивиденти: насочват инвестициите към компаниите, които предлагат най-високи дивиденти.

• ETF-и за растящи дивиденти: инвестират в компании, които имат доказан опит в постоянното увеличаване на дивидентите.

• ETF-и с дивиденти аристократи: Тези ETF-и инвестират в компании, които са част от индекса Dividend Aristocrats, включващ компании, които са увеличили дивидентите си за поне 25 последователни години.

Как да инвестирам в дивидентни ETF-и?

Инвестициите в дивидентни ETF-и много наподобяват тези в акции. Ако вече имате опит в тази сфера, следващият наръчник не е за вас.

Ако обаче нямате представа къде да откриете тези ETF-и и как да инвестирате в тях, следващите 3 стъпки ще ви помогнат.

​1. Изберете платформа за търговия

ETF-и с дивиденти могат да се купуват само с помощта на специализирани брокери.

Първата стъпка е да създадете сметка в някоя от платформите за търговия, които включват ETF.

Изборът на брокер е важно решение и ви съветваме да отделите време за подробно проучване.

Тъй като в момента са налични десетки опции, ние събрахме тези, които нашите проучвания сочат за най-конкурентни, в следващата таблица.

Ако попитате нас кой е най-добрият брокер за закупуване на ETF с дивидент в момента, бихме ви насочили да пробвате Freedom24.

Някои от причините са:

​2. Създайте акаунт в една от избраните от вас платформи.

През 2025 създаването на акаунт онлайн, в която и да е платформа се случва бързо.

Брокерите са опростили стъпките максимално, като най-трудоемкото в тях обикновено е потвърждението на самоличността.

Тъй като посочваме Freedom24 като подходящ избор за инвестиция в дивидентни ETF-и, тук ще видите стъпките и спецификите за регистрация в този брокер.

Макар и да се различават с някои особености от други платформи, те все пак са донякъде сходни.

​3. Изберете инструмента, в който искате да инвестирате

В таблицата в началото сме събрали дивидентните ETF-и с най-добро представяне за последната година.

Разбира се, в допълнение към тях ще имате още десетки възможности.

Най-лесният начин, по който можете да разпознаете тези ETF-и, е да обърнете внимание на името. То трябва да съдържа съкращението UCITS.

Предимства и недостатъци на дивидентните ETF

Дивидентните ETF са популярен избор за инвеститорите, ориентирани към регулярните доходи, но като всеки инвестиционен инструмент идват със своите предимства и недостатъци.

Ето какви предимства получавате, според нас, когато избирате инвестиция в дивидентни ETF:

• Стабилен доход: Те осигуряват редовен доход чрез разпределяне на дивиденти, което може да бъде привлекателно за инвеститорите, ориентирани към доходи.

• Диверсификация: Дивидентните ETF-и включват разнообразни акции, изплащащи дивиденти, което спомага за разпределяне на риска между множество компании и сектори.

• По-нисък риск: В сравнение с отделните акции, дивидентните ETF-и обикновено имат по-нисък риск поради диверсифицирания си характер.

• Удобство: Търгуват се като акции, което ги прави лесни за покупка и продажба.

• Двоен източник на приходи: В допълнение към изплащаните дивиденти, стойността на акциите може да се увеличи в дългосрочен план. А това означава, че през годините, когато искате да продадете акциите в избраните ETF-и, ще генерирате допълнителна печалба.

От друга страна, трябва да се съобразите със следното:

• Колебания на пазара: Резултатите от ETF с дивидент зависят от настроенията на пазара и могат да варират.

• Ограничен ръст: Въпреки че диверсификацията намалява риска, тя също така ограничава потенциала за висока възвръщаемост в сравнение с инвестирането в отделни високопроизводителни акции.

• По-високи такси: Много от дивидентните ETF-и са с по-високи такси от другите обикновени ETF-и. Тези такси се изчисляват като процент от вашата инвестиция и могат да варират от 0,19% до 0,57%.