За какво служи ROI калкулаторът
ROI идва от английското „return on investment", или възвръщаемост на инвестицията. С този ROI калкулатор виждаш за секунди колко печелиш или губиш спрямо парите, които си вложил, изразено в процент.
Въведи вложената сума и стойността, която получаваш обратно. Калкулаторът прави изчисляването на ROI вместо теб и показва резултата веднага, без да вадиш лист и химикал.
Въведи вложената сума
Това е началната инвестиция, парите, които си дал в самото начало. Например цената, на която си купил акциите, или сумата, вложена в дял от фонд.
Въведи крайната стойност
Колко струва инвестицията ти сега или колко получаваш при продажба. Ако вече си изтеглил дивиденти или лихви, добави и тях към сумата.
Задай периода (по избор)
Посочиш ли за колко години държиш инвестицията, калкулаторът ще ти покаже и годишната възвръщаемост, не само общата.
Виж резултата
Получаваш ROI в процент. Положително число значи печалба, отрицателно, че си на загуба.
Как се смята ROI
Формулата е проста. От крайната стойност вадиш вложената сума, делиш на вложената сума и умножаваш по 100:
ROI = (крайна стойност - вложена сума) ÷ вложена сума × 100
Пример. Влагаш 10 000 лв. (5 112,92 €) в индексен фонд. След три години делът ти струва 12 500 лв. (6 391,15 €).
Печалбата ти е 2 500 лв. Разделена на вложените 10 000 лв. и умножена по 100, това прави ROI от 25% за целия период.
Защо общата възвръщаемост не казва всичко
25% за три години звучи добре, но не е същото като 25% за една година. За да сравняваш честно различни инвестиции, гледай годишната възвръщаемост.
В примера по-горе тези 25% за три години се равняват на около 7,72% годишно. Тук калкулаторът ти спестява време, защото сам разпределя печалбата по години.
Какво да заложиш в сметката
Брутният ROI рядко е това, което реално влиза в джоба ти. Таксите на брокера или фонда отнемат част веднага. Данъкът върху печалбата приспада още, а инфлацията изяжда от стойността на това, което остава.
Данъчните правила се различават и се променят. Преди да правиш сметки за нетната печалба, провери актуалните условия при брокера си или в НАП.
Съвети за по-точен резултат
Включи всички разходи във вложената сума: такси при покупка, комисиони, такса за управление. Иначе ROI ще изглежда по-висок, отколкото е.
Добави към крайната стойност и получените дивиденти или лихви, не само цената при продажба.
Сравнявай инвестиции за един и същ период. ROI за 5 години и ROI за 1 година не се мерят директно.
Не гледай само процента. 100% ROI върху 200 лв. са 200 лв., а 10% върху 50 000 лв. са 5 000 лв.
За дългосрочни вложения гледай годишната възвръщаемост, така виждаш реалното темпо на растеж.
Често задавани въпроси
Какво е ROI?
ROI (return on investment) е възвръщаемостта на инвестицията, изразена в процент. Показва колко печелиш или губиш спрямо вложената сума. Положителен ROI значи печалба, отрицателен, че си на загуба.
Как се изчислява ROI?
Вадиш вложената сума от крайната стойност, делиш резултата на вложената сума и умножаваш по 100. Например печалба от 2 500 лв. върху вложени 10 000 лв. прави ROI от 25%.
Кое е добър ROI?
Зависи от инвестицията и от риска, който поемаш. За ориентир, дългосрочната средна доходност на индекс като S&P 500 е около 7 до 10% годишно. По-висок очакван ROI обикновено идва с по-висок риск.
Каква е разликата между ROI и годишна възвръщаемост?
ROI е общата печалба за целия период, а годишната възвръщаемост я разпределя по години. 25% ROI за три години се равняват на около 7,72% годишно. Годишната стойност е по-полезна, когато сравняваш инвестиции с различна продължителност.
Включва ли ROI данъците и таксите?
Само ако ти ги въведеш. Калкулаторът смята с числата, които му дадеш. За реална нетна възвръщаемост добави таксите към вложената сума и приспадни дължимия данък, а актуалните данъчни правила провери при брокера си или в НАП.
Инвестиции