При икономическа несигурност, инвестицията в злато продължава да бъде привлекателна опция за много инвеститори.
Към края на 2024, интересът към този благороден метал остава висок. Но защо точно злато и как можете да се възползвате от неговия потенциал?
Златото служи като хедж срещу инфлация и валутни колебания, запазвайки покупателната си способност във времето. Освен това, златото е универсално ценено, високо ликвидно и не носи кредитен риск.
В тази статия ще разгледаме пет ефективни начина за инвестиция в злато, ще анализираме текущите пазарни тенденции и ще ви покажем как да инвестирате в злато.
Независимо дали сте начинаещ или опитен инвеститор, тук ще намерите ценна информация, която ще ви помогне да вземете информирано решение относно включването на злато във вашето инвестиционно портфолио.
Защо да инвестирате в злато?
Златото е атрактивна инвестиционна възможност.
Ето 7 причини защо да инвестирате в злато:
Хедж срещу инфлация. Златото се счита за отлична защита срещу инфлацията. Докато валутите губят покупателната си способност с времето, златото обикновено запазва своята стойност. Пример: От 1930 г. до 2024 г., американският долар е загубил почти 99% от стойността си спрямо златото. През 1932 г. една унция злато e струвала 20,67 USD, докато през ноември 2024 г. цената достига 2.555 USD за унция
Дълготрайна стойност. Златото е доказало своята устойчивост във времето. Факт: Златото изпълнява ролята на пари от поне 3000 години, докато най-старата все още използвана валута – британската лира стерлинг, е на около 1200 години.
Защита от фалит. За разлика от акциите или облигациите, физическото злато не може да банкрутира. Това прави златото особено привлекателно по време на финансови кризи или когато има опасения за стабилността на финансовите институции.
Материален актив. Физическото злато е привлекателен актив за инвеститори, търсещи нещо „реално“ и извън финансовата система. Въпреки това, съхранението и сигурността на физическото злато могат да бъдат предизвикателство.
Висока ликвидност. Златото е един от най-ликвидните активи, което означава, че може лесно да бъде превърнато в кеш при необходимост. Пример: Голяма част от златните борси по света работят 24 часа в денонощието, осигурявайки постоянна възможност за търговия.
Диверсификация на портфолиото. Златото често се движи обратно на други класове активи, което го превръща в ценен инструмент за диверсификация. Според проучване на World Gold Council, портфолио с 5-10% алокация в злато исторически показва по-добро представяне от такова без злато, при по-нисък риск.
Защита от геополитически рискове. В периоди на геополитическо напрежение или несигурност, инвеститорите често се обръщат към златото като „сигурно убежище“. Пример: По време на руската инвазия в Украйна през 2022 г., цената на златото достигна рекордни нива, надхвърляйки 2000 USD за унция.
Както всяка инвестиция, златото също носи своите рискове и не гарантира печалба.
Инвеститорите трябва внимателно да преценят своите финансови цели и рискова толерантност, преди да включат злато в своето портфолио.
5 начина за инвестиция в злато
И така, след като разгледахме най-честите причини за купуване на инвестиционно злато, време е да видим и как да го направите.
Тук сме събрали 5 начина за инвестиция в злато, рисковете свързани с всеки един от тях и къде да го направите.
#1. Инвестиция във физическо злато: кюлчета или монети
Купете от сертифицирани дилъри като TAVEX, Limar24, igold или банки като Fibank и изберете между кюлчета (от 1 грам до 1 килограм) или монети (като American Eagle или Canadian Maple Leaf).
Инвестицията в злато чрез покупка на кюлчета или монети е сред най-предпочитаните начини за купуване на инвестиционно злато от по-консервативните инвеститори.
Също така е без съмнение най-удовлетворяващият от всички, тъй като ви дава възможност физически да докоснете златото си.
Покупката на кюлчета и монети обаче е свързана и с някои недостатъци.
На първо място, трябва да осигурите надеждно съхранение на златото си и да го застраховате.
От друга страна, ако искате да спечелите от инвестиция в злато, трябва да знаете, че ще бъдете зависими изцяло от повишаването на пазарната цена на суровината и да имате предвид годишната инфлация, която ще намали действителната ви печалба.
Проучете предварително цената за унция злато в момента, за да се уверите, че сключвате справедлива сделка.
Кражба
Някой може да ви отнеме златото, ако не го съхранявате сигурно.
Високи разходи
Често покупката на физическо злато е свързана с плащането на премия. Освен това спредът за покупка и продажба може да достигне до 10% от инвестицията.
По-малка ликвидност
Ако купите златно кюлче от 100 грама за 11 000 лв и с течение на времето ви потрябват 1 000 лв за лични нужди, няма как да продадете само част от кюлчето за необходимата сума. В допълнение може да е трудно да получите пълната пазарна стойност за златото ви, особено ако става въпрос за монети и парите ви трябват бързо.
Рискове на инвестицията във физическо злато
👉 Виж още: Какво е инвестиционно злато?
#2. Златни ETF-и
Ако искате да избегнете рисковете от притежанието на физическо злато, предпочитана алтернатива са борсово търгуваните фондове (ETF), които обединяват кошница от акции на различни златодобивни компании.
Закупуването на ETF може да бъде разумно решение.
Този актив ще ви даде експозиция към най-големите златодобивни компании на пазара и така няма да бъдете засегнати от вероятните слаби резултати на няколко отделни производителя.
Предимствата на инвестицията в златни ETF-и са:
По-ниски разходи
Висока ликвидност
Можете да продадете дяловете си всеки пазарен ден от удобството на собствения си дом подобно на продажбата на акции.
Ниска начална инвестиция
Можете да започнете със значително по-малък капитал от този необходим за покупката на няколко грамово кюлче злато.
Диверсификация
ETF-ите включват няколко акции на някоколко компании от сектора.
Защита от кражби
Златните ETF-и не могат да бъдат откраднати от вас подобно на физическото злато.
Какви са рисковете от инвестиция в злато като златни ETF-и?
Без материален актив
За разлика от физическото злато, ETF-ите за злато не са материален актив. Това може да накара някои инвеститори да се чувстват неудобно по време на нестабилни пазарни условия.
Как да инвестирам в златни ETF?
Златни ETF-и може да откриете в инвестиционни платформи като eToro.
Някои от тях са SPDR Gold Shares (GLD) и iShares Gold Trust (IAU).
За да инвестирате в тях, трябва да следвате следните прости стъпки:
Стъпки
Регистрирайте се в eToro
Кликнете върху бутона под този наръчник и страницата на eToro ще се отвори.
Създайте своя профил
Изберете зеления бутон Join eToro и попълнете полетата, които ще се появят на екрана. След това натиснете Create account.
Потвърдете профила си
- Ще получите имейл за потвърждение. Кликнете върху бутона в него и платформата ще зареди вашето персонално табло за управление.
- Изберете „Verify¨ на екрана и попълнете указаните полета.
Потвърдете самоличността си
Тази стъпка изисква да качите своя снимка и документ за потвърждение на самоличността.
Може да използвате паспорт, лична карта, шофьорска книжка или друг.
Депозирайте средства
В менюто в ляво ще видите голям син бутон „Deposit“, кликнете върху него и ще се появи pop-up прозорец, в който да изберете сумата, която искате да депозирате и метода, по който да го направите.
Помнете, че от 2024 г. минималният депозит за нови търговци от България в eToro е 2,000 USD.
Потърсете желания ETF
От менюто с налични активи, изберете ETF или директно напишете името на ETF, който ви интересува в лентата за търсене най-отгоре.
Когато откриете желания от вас, натиснете бутона Trade и посочете каква сума бихте искали да вложите.
#3. Инвестиция в злато чрез акции на златодобивни компании
Друг начин да се възползвате от растящите цени на златото е да притежавате част от индивидуалните минни компании, които го добиват.
Този начин за инвестиция в злато се характеризира с по-висока потенциална доходност, по-висока ликвидност от притежанието на физическо злато, но и с по-висок риск.
Чрез инвестиция в злато с покупка на акции, инвеститорите имат две възможности за печалба:
Капиталова печалба при повишаване цената на акциите на компанията.
Пасивна доходност от златодобивните компании, които изплащат дивиденти на своите инвеститори.
Как да инвестирам в злато чрез акции?
Също както и при инвестицията в ETF, можете да инвестирате в злато чрез покупка на дялове в добивни компании като използвате онлайн брокера eToro.
Стъпките ще бъдат подобни на изброените по-горе, а някои компании в златодобивния бизнес са:
Franco Nevada (FNV)
GOLD.BARRICK (GOLD)
Eldorado Gold Corp. (EGO)
Royal Gold (RGLD)
Gold Fields (GFI)
Някои от рискове от инвестицията в злато чрез акции на златодобни компании са:
Когато става въпрос за инвестиция в индивидуални акции, винаги трябва да познавате и разбирате добре бизнеса и компанията, в която инвестирате.
Тъй като това е времеемко начинание, за много инвеститори може да не е осъществимо.
Акциите са волатилни активи и тяхната цена може, както да порасте, така и да намалее.
#4. Златни фючърси
Ето че стигаме до спекулативните финансови инструменти.
Фючърсите са финансов дериват, който може да ви даде експозиция в злато.
С тях можете да спекулирате върху повишаването или понижаването на цената на златото към определена бъдеща дата.
Имайте предвид обаче, че този вид финансови инструменти са силно неподходящи за начинаещи трейдъри.
В тях се използва ливъридж и благодарение на него можете да притежавате много фючърси върху злато за сравнително малка сума пари.
Това може и да звучи атрактивно на пръв път поглед. Ако фючърсите върху злато се движат в посоката, на която залагате, можете да спечелите много пари доста бързо.
Важи обаче и обратното.
Ако цената се движи срещу вас, можете да загубите огромна сума.
Рискът при инвестиция в злато чрез търговия с фючърси е, че има опасност да загубите много пари.
Поради употребата на ливъридж, фючърсите не са подходящи за начинаещи трейдъри.
Те са договори върху стандартизирани и предварително определени количества злато. Тъй като количеството злато може да бъде голямо (например 100 тройунции × 1000 USD/унция = 100 000 USD), рисковете обвързани с този вид трейдинг го правят по-подходящ за опитни търговци.
#5. Договори за разлика върху злато
Търговията с ДЗР може да ви предложи начини да се възползвате, както от покачването на цената на златото, така и от спада ѝ.
В нея също се употребява ливъридж и предупреждението от по-горе важи и тук.
Възможността за голяма печалба краткосрочно привлича много търговци, но опасността от загуби е също толкова голяма.
Всъщност, повечето от търговците на дребно губят пари при търговия с ДЗР.
Ако тепърва навлизате в света на онлайн търговията и инвестициите, избягвайте употребата на ливъридж.
Изберете брокер с добре разработена демо сметка и се възползвайте от възможността безрисково да тествате и разучите особеностите на платформата и търговията.
Как да започнете търговия с договори за разлика върху злато
Стъпки
Открийте си сметка за търговия
Отварянето на акаунт е първата стъпка към започването на ДЗР търговия, втората е да разучите особеностите ѝ.
Вероятно веднага ще попитате, как така да отворите сметка преди да разбирате търговията?
Отговорът е: без значение колко четете по темата, ако нямате поле, където да приложите и тествате прочетеното, няма да разберете дали е за вас или не и ще се откажете още преди да сте започнали.
Използването на демо сметка в реномирана платформа ще ви позволи да проучите базовите особености и тънкостите в безрискова среда. Не влагайте истински пари, докато не сте сигурни, че разбирате какво правите.
Сред най-предпочитаните платформи за CFD търговия в България е Plus500. Тя предлага интуитивен интерфейс, множество обучителни материали, ниски такси и развит демо акаунт.
Проучете особеностите на ДЗР търговията
След като вече имате сметка и демо акаунт, отделете време, за да проучите този вид търговия.
На сайта на Financer ще откриете статия посветена на ДЗР, която ще ви въведе в базовите термини и ще ви разкрие основните характеристики, които трябва да проучите задълбочено.
Това ще бъдат само основните.
Потърсете видеа онлайн, използвайте безплатните наръчници в Plus500, потопете се в трейдърски форуми и задавайте своите въпроси.
С течение на времето ще натрупате теоретични познания, а използването на демо сметката ще ви запознае с практическите особености на търговията с ДЗР.
Бъдете постоянни и усилията ви ще се отплатят.
82% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Помислете дали разбирате как функционират ДЗР и дали можете да си позволите да поемате високия риск от загуба на парите си.
Инвестиране в злато: добра идея ли е?
Интересувате се от инвестиране в злато, но добра идея ли е?
Много инвеститори купуват и държат злато заради традиционната му роля на „хедж“ срещу инфлация и пазарни сътресения.
Тяхното действие се основава на възприятието, че цената на златото е обратно корелирана с тази на други класове активи.
Когато единият се понижава, другият се повишава, и обратно.
Разбира се, това убеждение не е закон и по време на Корона кризата цената на златото тръгва надолу заедно с всички други активи, което шокира мнозина.
За сметка на това, по време на глобалната финансова криза през 2007 година цената на златото почти се удвоява в рамките само на две години.
Според общите препоръки, инвеститорите отделят на благородния метал между 5 и 10% от стойността на инвестиционното си портфолио.
Нека разгледаме някои от предимствата и недостатъците, когато обмисляте инвестиция в злато:
Инвестицията в злато се счита се за най-добрият начин за предпазване от икономически сътресения
Диверсифицира портфолиото ви
Използва се за хедж срещу инфлацията
Исторически доказано поддържа стойността си с времето
Предлага ликвидност
Предимства на инвестицията в злато
Друг фактор, на който да обърнете внимание, е увеличението в търсенето на злато.
Данните, публикувани от Световния съвет по златото, показват, че търсенето на злато и сребро е в увеличаваща се тенденция – както за инвеститори, така и за промишлени цели.
Помнете обаче, че както при всички други инвестиции, не съществуват гаранции.
Винаги провеждайте собствени проучвания и следете новините и актуалните събития.
Волатилност на цената. Цената на златото може да бъде променлива и да се колебае значително за кратки периоди от време.
По-ниска потенциална печалба в сравнение с други активи. В дългосрочен план златото исторически се представя по-слабо в сравнение с акциите и облигациите.
Липса на лихвена доходност. Реномираният сайт Investopedia предупреждава, че физическото злато не носи никакъв лихвен доход и всъщност притежанието на метала струва пари, тъй като то е обвързано с разходи за съхранение и застраховка.
Инфлационен риск. Много инвеститори купуват злато, за да се предпазят от инфлацията. Всъщност обаче не съществува гаранция, че цената на златото ще се увеличи наравно с темпа на инфлацията.
Рискове при инвестиция в злато
Цена на златото през годините
Ако обмисляте инвестиция в злато, друг фактор, който да вземете предвид, е цената на златото през годините.
Нека разгледаме една графика, която отразява движението на цената му.
По време на финансовата криза през 2007-2008 цената на 1 унция злато краткотрайно спада и през октомври 2008 достига 1,037 USD.
След това в рамките на три години се повишава повече от двойно и през август 2011 достига 2,461 USD.
От тогава цената на инвестиционното злато има своите колебания, но се задържа сравнително стабилна, и точно в периода преди настъпването на корона кризата, отново се покачва.
Към момента на писане на тази статия, 1 унция злато се търгува за 1,903 USD.
Златото vs други активи
Любопитно е също да видим как златото се представя спрямо други инвестиционни активи през годините.
Според данни на Statista, от 1971 година до 2024, възвръщаемостта на златото е средно 7,98% спрямо 10,93% на американските акции.
След американските акции се нарежда индексът EAFE. Той включва акции от Европа, Австралия, Нова Зеландия и Далечния изток. Неговото представяне е 9,23%.
Пред златото са също и стоките с 8,3%, а след него се нареждат фондовете за акции на развиващите се пазари с 6,32%, съвкупност от американски облигации с 5,95% и инвестицията в американски долари с 4,23%.
Дългосрочна прогноза за златото
На мнозина ни се иска да можехме да затворим очи и да видим ясна дългосрочна прогноза за растежа на златото (а и не само).
За съжаление обаче никой няма тези способности.
Следващите прогнози представляват мнения от популярни платформи за ценови прогнози.
Помнете, че те не са и не могат да бъдат инвестиционен съвет. Също така не съществува гаранция за тяхното сбъдване.
Прогноза за златото 2025
| Платформа | Минимална цена | Максимална цена |
|---|---|---|
| WalletInvestor | 2616.637 USD | 2794.671 USD |
| LiteFinance | 2443.12 USD | 2533.84 USD |
| LongForecast | 2205 USD | 3125 USD |
Макар и да са сравнително близко в прогнозите си за минимална цена през годината, платформите регистрират сериозни разминавания в изчисленията си за максимална стойност.
Дългосрочна прогноза за златото 2026
| Платформа | Минимална цена | Максимална цена |
|---|---|---|
| WalletInvestor | 2778.422 USD | 2957.380 USD |
| LiteFinance | 2522.08 USD | 2613.15 USD |
| LongForecast | 2795 USD | 3403 USD |
Подобно на други активи, с напредването на времето при златото също се наблюдават растящи несъответствия в прогнозите за цената.
Това е още едно предупреждение да не се доверявате сляпо на подобни данни, тъй като бъдещето крие много неясноти и изчисленията за съжаление винаги са спекулативни.
Добър момент ли е да инвестирате в злато сега?
Остава малко от 2024 г., а експертите и инвеститорите продължават да бъдат несигурни относно икономиката в напрегнатата световна обстановка.
Макар и да се е понижила значително спрямо миналогодишните си върхове, инфлацията все още остава болезнена тема за потребителите.
В тази неясна и променяща се икономическа ситуация, златото може да бъде добра инвестиция и да ви осигури повече стабилност.
По какъв точно начин да го направите зависи от вашия инвеститорски профил и цели.
Често задавани въпроси за инвестицията в злато
Как да купя инвестиционно злато?
Можете да купите инвестиционно злато под формата на кюлчета или монети от сертифицирани търговци като Tavex, Limar24, igold и други.
Прочетете нашата статия „Какво е инвестиционно злато„, за да знаете на какво да обърнете внимание преди покупка.
От друга страна, покупката на физическо злато не е единственият начин да инвестирате в ценния метал. Можете да го направите също чрез инвестиция в акции на златодобивни компании, златни ETF-и, а по-напредналите търговци използват и други спекулативни инструменти.
Повече детайли прочетете в нашата статия.
От къде да купя инвестиционно злато?
Инвестиционно злато можете да купите само от сертифицирани за това търговци и брокери. Уверете се, че избраният брокер разполага с добра репутация и необходимите документи за продажба на инвестиционно злато.
Можете да купите инвестиционно злато и от някои от български банки, като например Fibank.
Kак да инвестирам в злато?
Можете да инвестирате в злато по различни начини.
- Чрез покупка на кюлчета или монети.
- Чрез инвестиция в акции на златодобивни компании.
- Чрез инвестиция в златни ETF-и.
- Чрез търговия с ДЗР върху злато.
- Чрез търговия със златни фючърси.
Научете повече за всяка една от тях в публикувания тук материал.
Колко процента от портфолиото ми трябва да е в инвестиции в злато?
Отговорът на този въпрос зависи от вашия индивидуален инвеститорски профил и е най-добре да се консултирате с акредитиран финансов съветник.
Като обща практика, специалистите онлайн съветват инвестициите в злато да представляват между 5 и 10% от инвестиционното портфолио.
Инвестиция в злато мнения
В тази статия се постарахме да опишем някои от различните начини за инвестиция в злато.
Ако вече имате опит в това начинание, не се колебайте да оставите своето мнение в секцията с коментари по-долу.
Под каква форма е вашата инвестиция в злато? Може би сте предпочели да заложите на традиционните кюлчета или монети? Или пък по-скоро сте се ориентирали към инвестицията в златни ETF-и и акции? Използвали ли сте услугите на финансов съветник?
Вашият опит може да помогне на някого другиго да вземе решение, нека си бъдем полезни.
