Средната годишна доходност на S&P 500 от неговото създаване е около 10%, а за последните 5 години, тя е около 15%.
Ако влагате капитал дългосрочно и използвате стратегията Dollar-Cost-Average, шансовете ви за дългосрочни доходи с инвестиции в S&P 500 са големи.
От март 2024 г, индексът S&P 500 е в растяща тенденция и към днешна дата стойността му е над $5,500.
Тук ще научите как да инвестирате в СП500 от България, какви са предимствата и недостатъците му и как да изчислите колко да влагате в него.
Най-важното накратко:
- Можете да инвестирате в S&P 500 чрез борсово-търгуван фонд (ETF), който го следи (посочваме най-успешните подобни ETF достъпни от България, по-надолу в статията).
- Инвестицията в S&P 500 предлага вградена диверсификация и се счита за значително по-малко рискова от тази в индивидуални акции.
- Макар че средната дългосрочна доходност звучи привлекателно, времето има огромно значение. Не всички инвеститори издържат психически периодите на спад.
Как да инвестирам в S&P 500? Сравни топ брокери през септември 2024
Най-простият начин за инвестиране в индекса S&P 500 е чрез ETF, които го копират.
Важно е да знаете, че има разлика между ETF в Европа и ETF в САЩ. Като инвеститори от България не може да инвестирате директно в американски ETF.
За ваше улеснение, събрахме имената на най-големите борсово-търгувани фондове следящи S&P 500 в Европа.
Те са:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Invesco S&P 500 UCITS ETF
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist)
SPDR S&P 500 UCITS ETF
Още борсово-търгувани фондове следящи S&P 500 може да откриете в сайта на JustETF.
Повечето от тях са налични за инвестиция в платформите Freedom24 и eToro, а брокерът Plus500 ги предлага като CFD инструменти.
В следващите таблици сме събрали основните характеристики на тези брокери.
Ако ви се налага да отворите нов акаунт, данните тук ще ви помогнат да вземете по-лесно решение.
| Брокер | Комисионна | Минимален депозит | Други такси | Научи повече |
|---|---|---|---|---|
| Freedom24 | От 0.02 евро | Няма | Такса превалутиране 0,25%, фиксирана такса за теглене 7 евро | Ревю Freedom24 |
| eToro | 0% за ETF | 2000 USD | 5 USD – такса при теглене, 0,5% такса конвертиране, 10 USD такса неактивност при неизползван акаунт повече от 12 месеца | Ревю eToro |
| Plus500 | Спред от 0.5 pips | 100 USD | Такса превалутиране до 0,7%, спред, overnight, stop loss, неактивност | Ревю Plus500 |
Освен таксите, важно е също да обърнете внимание и на специалните функции, които всеки брокер предлага.
| Брокер | Топ функции | Най-добър за | Посети сайта на |
|---|---|---|---|
| Freedom24 | Финансови анализи от експерти, демо акаунт, развити инструменти за анализи на активите, обучителни курсове на български език, Услуга D-спестовен акаунт с лихва до 3,89% в EUR и до 5,31% в USD за краткосрочни спестовни сметки / за дългосрочни спестовни сметки лихвата е до 6,13% в EUR и до 8,39% в USD, български език | Начинаещи и средно-напреднали | Freedom24 |
| eToro | CopyTrading, SmartPortfolios, Демо акаунт, eToro академия | Начинаещи и средно развити инвеститори | eToro (51% от сметките за CFD на дребно губят пари. Капиталът ви е изложен на риск.) |
| Plus500 | Усъвършенствани инструменти за анализи, +Insights, демо акаунт, обучителна академия | Средно напреднали-напреднали | Plus500 (82% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват със CFD-та с този доставчик.) |
За начинаещи инвеститори, които искат да инвестират в разнообразие от ETF, препоръчваме Freedom24.
Брокерът предлага конкурентни и прозрачни такси, не налага минимален депозит и поддържа сайта на български език.
Въпреки това, важно е да направите собствено проучване и да изберете брокер, който най-добре отговаря на вашите индивидуални нужди и инвестиционни цели.
Други начини да инвестирам в S&P 500
Освен инвестицията в ETF, има още няколко начина да търгувате с индекса S&P 500 в България.
Това са:
Чрез търговия с договори за разлика.
Чрез търговия с фючърси.
Тези инструменти са доста по-рискови, изискват по-задълбочени умения и не са подходящи за повечето инвеститори.
Ако това ще бъде една от първите ви инвестиции, най-добре е да използвате най-популярната опция и да инвестирате в S&P 500 чрез борсово търгуван фонд (ETF).
При ETF-ите дадена компания създава портфейл от акции, които отразяват индекса S&P 500, фракционира ги и ги предлага като фонд, който можете да закупите сами онлайн, чрез регулиран брокер.
Някои от индивидуалните акции на компаниите в топ 10 на S&P 500 се търгуват за по 3000 USD всяка.
Представяте ли си колко капитал би ви бил необходим ако решите да купувате сами всяка една акция по отделно?
От къде да започна?
Първо трябва да отворите сметка в регулирана брокерска компания.
Както вече споменахме, нашата лична препоръка тук е: Freedom24.
Защо смятаме, че те са подходящи?
-
Freedom24 е единственият европейски брокер, който се търгува публично на борсата NASDAQ. Това дава повече сигурност и гарантира по-голяма прозрачност в отношенията на платформата с инвеститорите.
-
Няма минимален депозит.
-
Поддръжката е бърза, и осигурява контакт с реални хора, не с роботи. Агентите са добре обучени и успяват да помогнат ефективно дори и на български. (Не сме чакали повече от 2 минути, за да се свържем с агент в чата.)
-
Има напълно функциониращ демо акаунт с 10,000 евро. (При последния ни тест през юни, демо акаунтът представи някои проблеми свързани с превалутирането. Поддръжката ни увери, че по проблема се работи. Ще следим развитието.)
-
Пазарни анализи от инвестиционни експерти: макар да няма функция за копитрейдинг, Freedom24 предлага седмични анализи от експерти. Исторически 65% от техните инвестиционни идеи през последните пет години са достигнали целевите си цени и средната им възвръщаемост е 16%, което е доста впечатляващо.
-
Включва разрастваща се академия с обучителни материали.
-
Сайтът е достъпен на български език.
-
Освен инвестицията в ETF и акции, предлага спестовни планове с лихви до 6,13% в EUR и до 8,39% в USD. Не съществуват конкуренти с толкова добри лихвени условия.
Регистрацията в платформата отнема няколко минути, а потвърждението на самоличността е почти мигновено.
Ако решите да тествате този брокер, ето как можете да отворите акаунт:
Стъпки за регистрация във Freedom24
Стъпки
Създайте профил
Отворете сайта на Freedom24 и кликнете върху бутона „Отворете акаунт сега„.
Ще видите следната страница:
Въведете имейл, изберете парола и отбележете съгласие в политиката за поверителност.
Въведете валиден телефонен номер
За да бъде пълен профила ви, трябва да въведете валиден телефонен номер. Натиснете „Продължи“ и ще ви бъде изпратен 6-цифрен код за сигурност.
Потвърдете номера си
При получаване на SMS с кода на телефона ви, въведете 6-те цифри в следващата страница:
В следващия екран, платформата ще ви попита дали желаете да се регистрирате като физическо или юридическо лице.
Изберете опцията, която отговаря на вашата ситуация.
Продължете в приложението
За да завършите регистрацията си, ще бъдете прехвърлени към приложението.
Можете да го изтеглите като сканирате QR кода на екрана или чрез линка към Google Play или App Store, който ще ви бъде изпратен по SMS.
Инсталирайте приложението
След като изтеглите приложението на телефона си, въведете отново имейла и паролата, с които се регистрирахте на десктоп.
След това изберете и парола, която ще се използва специално при отваряне на приложението.
Попълнете данните
Следващата стъпка е за попълване на данъчните данни като Държава на местожителство, ЕГН и потвърждение, че не сте политически обвързани, а също и не плащате данъци в САЩ.
Подпишете споразумението за регистрация
Freedom24 е регулиран брокер. Важно е да прочетете и подпишете споразумението за регистрация като въведете телефонния си номер и след това кода, получен на него.
Потвърдете самоличността си
Стигаме до момента за потвърждение на самоличността. Тук ще трябва да качите снимка на документ за самоличност, селфи и снимка на доказателство за адрес.
Като доказателство за адрес могат да послужат сметки за телефон или интернет, комунални услуги, банково извлечение, данъчна декларация не по-стари от 6 месеца.
Не се приемат: скрийншоти, сметки за мобилни телефони, медицински сметки, касови бонове, застрахователни декларации.
Ще получите имейл с потвърждение
Ако всички документи са валидни, ще получите имейл, че всичко е наред след около 2 минути и почти веднага друг имейл, който потвърждава, че вече имате отворена сметка и тарифния ѝ план.
Сега вече може да депозирате пари по сметката
Ако искате да инвестирате възможно най-скоро, ето как можете да депозирате пари в сметката си:
- Отворете профила си или кликнете върху бутона „Депозирай“ в имейла. Ще видите следната страница с опции за депозиране:
- Можете също да преведете пари и по банков път като трансферът може да се случи в рамките на същия работен ден или до 3 дни.
Депозирането с карта е моментално, но се таксува с такса от 2%.
За демонстрацията тук използвахме метода с карта, но ако можете да изчакате, по-добре се възползвайте от безплатната опция.
Потърсете желания актив в платформата
Използвайте търсачката на Freedom24, за да откриете ETF, следящ S&P 500.
Направете първата си поръчка
Когато откриете такъв, кликнете върху него и посочете сума, която желаете да инвестирате.
Ще видите крайната цена (с включени всички разходи) и ако всичко изглежда наред, продължете като натиснете зеления бутон, за да завършите поръчката.
Честито!Вече купихте първата си акция!
При завършване на поръчката, тя ще бъде добавена към вашия портфейл, и ще получите също имейл с потвърждение.
Следете портфолиото си
Инвестициите в акции и ETF обикновено се правят с дългосрочен времеви хоризонт, но е важно да следите развитието на портфолиото си.
Във Freedom24 това се случва от опцията „Portfolio“ в основното меню. В нея ще откриете всички закупени активи и основните статистики по тях.
Тази статия има информативна цел. Тя не е и не трябва да се тълкува като инвестиционен съвет.
Защо да инвестирам в S&P 500?
Ако все още не сте взели решение дали да инвестирате в S&P 500, ето няколко причини, заради които може да си струва да го направите.
Годишна инфлация. Вече няколко години наблюдаваме годишна инфлация, която изяжда покупкателната способност на спестяванията ни с плашещи темпове.
Вложението на парите в инвестиция като S&P 500 им дава възможност не само да запазят стойността си, но дори да я повишат през следващите години.
Нулеви лихви по банковите депозити. Актуалните лихви по банковите депозити граничат с нулата и принуждават дори традиционно консервативните инвеститори да търсят алтернативни решения.
Индексът следи най-големите компании в най-голямата икономика в света. S&P 500 включва 500-те най-силни компании по пазарна капитализация в САЩ.
💡 Ако някоя от компаниите започне да представя периодично лоши резултати, комитетът на S&P 500 я заменя с друга компания, отговаряща на изискванията на индекса.
S&P 500 предлага диверсификация на портфейла и нисък риск. Инвеститорите в ETF следящ S&P 500 получават експозиция към множество индустрии и диверсифицират риска си като залагат на кошница от активи, а не на 1-2 индивидуални играчи.
Исторически доказан актив. Вече почти 100 години индексът S&P 500 върви дългосрочно нагоре. Единственият актив с по-добра възвръщаемост е Биткойн, но криптовалутите все пак са сравнително нови и при това силно волатилни.
Разбира се, доброто представяне в миналото не е обещание за бъдещи резултати. Не инвестирайте повече пари, отколкото можете да си позволите да загубите.
Достъпност и ликвидност. Благодарение на онлайн брокерите, всеки може да инвестира в ETF-и, акции или други активи.
Нека разгледаме също и с какво ще трябва да се съобразите при инвестиция в ETF следящ S&P 500.
По-малък риск, по-малка възвръщаемост. С диверсифицирания подход на индекса, рисковете за инвеститора са ограничени, но също така донякъде е и печалбата.
Ограничено персонализиране. Не можете сами да избирате кои компании да включите. Ако има определени бизнеси, чиито акции не искате да купувате, все пак те ще бъдат включени като част от фонда.
Времето е всичко. S&P 500 не предсказва бъдещето и няма гаранция каква ще бъде възвръщаемостта през следващите години. Не е изключено пазарът да бъде ирационален по-дълго, отколкото вие можете да останете платежоспособни.
Колко да вложа в инвестиции в S&P 500?
Отговорът на този личен въпрос не може да бъде даден в нито една онлайн статия.
Използвайте следните въпроси, за да стигнете до индивидуално решение съобразено с вашите възможности и цели.
Каква сума можете реалистично да отделяте всеки месец без това да повлияе на бюджета ви?
Повечето инвеститори се стремят да влагат около 10% от месечните си доходи. Точният размер обаче е строго индивидуален.
Изберете сума, която е комфортна за вас, и няма да промени драстично начина ви на живот.
Каква сума целите да постигнете и в какъв период?
Никой не може да предвиди как точно ще се движи пазара през следващите години, затова бъдете внимателни.
👉 Използвайте нашия калкулатор за сложна лихва и вижте какви суми можете да постигнете за 10-15 години ако дългосрочната доходност от 10% се запази.
Колко толерантни сте към риск?
Често най-големият враг на инвеститора е собствената му психика. Лесно е човек да инвестира, когато пазарът върви нагоре, но тръгне ли надолу, паниката неизменно се появява и мнозина не издържат на напрежението.
💡 Ако все пак решите, че предпочитате по-малък риск, вижте възможности за спестовни сметки като тези във Freedom24 (годишна лихва до 3,6% при депозит в EUR и до 5,6% при депозит в USD).
От какво зависи стойността на S&P 500?
Факторите, които влияят върху цената на индекса S&P 500 са много и тук ще отбележим най-важните сред тях.
Монетарната политика на Федералния резерв. Федералният резерв е централната банка на САЩ и нейната политика оказва влияние, както върху пазара в Щатите, така и международно.
Най-следените показатели на Федералния резерв са основните лихвени проценти и стойността на покупките на активи (което всъщност е по-изискан начин да се изрази печатането на пари от страна на Федералния резерв).
Смята се, че колкото по-нисък е лихвеният процент и колкото по-големи са покупките на активи, толкова по-склонни към растеж са пазарите.
Политическа и икономическа стабилност. При икономически и политически сътресения и нестабилност е малко вероятно да се наблюдава покачване в стойността на S&P 500 и фондовите пазари като цяло.
Цената на американския долар. Доларът е официалната валута на САЩ и неговата стойност може да повлияе на печалбите и загубите на компаниите.
Икономическите данни за американската икономика. Данни, на които да обърнете внимание в тази сфера, са:
– Цифрите за пазара на труда (нови работни места)
– Доклад за брутния вътрешен продукт
– Инфлацията
– Доклад за продажбите на дребноДоклади на компаниите включени в S&P 500. Колкото по-голяма е пазарната капитализация на дадена компания, толкова по-голяма е нейната роля в индекса.
Това означава, че негативен доклад на някоя от най-големите компании в S&P 500 няма как да не доведе до промяна в цената на индекса.
S&P 500 или индивидуални акции?
За повечето хора, които търсят да инвестират в доказан актив, по пасивен начин и с дългосрочна перспектива – S&P 500 е логичният избор.
Някои по-опитни и толерантни към риск инвеститори пък предпочитат инвестицията в индивидуални акции.
С времето може да комбинирате и двете, но имайте предвид, че първо е добре да натрупате знания и опит.
Каквото и да изберете, ще дойде момент, в който пазарът ще върви надолу.
Тогава тревогата често наделява, а фрази като „Този път е различно“ карат милиони да изтеглят капитала си и така да реализират официално загубите си.
От друга страна, историческият опит сочи, че без значение колко сериозен е спадът, връщане винаги има и така се оказва, че търпението и здравите нерви са един от ключовите фактори за успеха на фондовите пазари.
Някои книги, които могат да ви бъдат полезни в тази сфера са:
Интелигентният инвеститор от Бенджамин Греъм
Непоклатими. Пътеводител към вашата финансова свобода от Тони Робинс
Спомени за борсов оператор от Едуин Лефевр
Често задавани въпроси за S&P 500
Колко компании са включени в индекса S&P 500?
Към септември 2024 в индеска S&P 500 са включени 503 компании.
Каква е годишната възвръщаемост на S&P 500?
Годишната доходност на S&P 500 от неговото създаване досега е около 10%. За последните 10 години, тя е средно 12,9%, а за последната 1 година до септември 2024 е 23,24%.
Кои са компаниите от S&P 500?
В индекса присъстват 500 компании от 11 различни сектора.
Компаниите с най-голямо тегло са:
- Apple – 7.17%
- Microsoft Corp – 6.85%
- Amazon.com Inc – 3.21%
- Nvidia Corp. – 2.89%
- Alphabet Inc. Class A – 2.27%
- Alphabet Inc. Class C – 1.95%
- Meta Platforms, Inc. Class A – 1.94%
- Berkshire Hathaway Class B – 1.73%
- Tesla, INC. – 1.65%
- Unitedhealth Group Incorporated – 1.38%
Теглото на различните сектори, можете да видите в тази невероятна графика от Visual Capitalist.
Каква е стратегията Dollar-Cost-Average?
Dollar-Cost-Average е стратегия за усредняване на разходите. Тя включва инвестиране на една и съща сума пари на равни интервали от време, независимо от цената. Чрез използването на Dollar-Cost-Average инвеститорите могат да намалят средната си цена на инвестиция и да ограничат въздействието на волатилността върху портфейлите си.
На практика тази стратегия елиминира усилията за нацелване на най-подходящия момент за инвестиция в пазара.
Дължа ли данъци за инвестиции в ETF?
Aкциите и ETF-ите, които са изтъргувани на европейски регулирани пазари, т.е. на фондови борси от ЕС, са освободени от данък върху капиталовата печалба.
За да бъдете добре информирани, можете да прочетете закона за данъците върху доходите на физически лица в сайта на НАП тук. Открихме също доста полезно видео по темата в YouTube, което ще ви помогне да добиете по-пълна и добра представа.
Имайте предвид, че информацията тук не може да се счита за данъчен съвет. При колебания и нужда от разяснение, обърнете се към професионален счетоводител.
Как се избират компаниите в индекса S&P 500?
За да бъдат включени акциите на дадена компания в индекса, тя трябва да отговаря на конкретни условия:
- пазарна капитализация от $8,2 милиарда;
- висока ликвидност;
- 10% от акциите трябва да са публично търгувани;
- печалбите от последното тримесечие и сумата от предходните четири тримесечия трябва да са положителни.
Да инвестирам ли в S&P 500 сега?
Ако финансите ви го позволяват, то повечето професионални инвеститори са на мнението, че постоянното инвестиране в пазара е от решаващо значение.
Никога не се знае кога ще има възход или спад. Дори пазарът да е нараснал с 50% или пък да е спаднал с толкова, техният отговор винаги е един: заслужава си да се инвестира.
Разгледайте сайта на установен брокер като Freedom24, отворете сметка за по-малко от 10 минути, следвайте стъпките от наръчника по-горе и първата ви инвестиция може да бъде факт още днес.
Прочетете още:
