Мислите ли си, че ви трябва огромен капитал, за да инвестирате в акции? Ако е така, не сте сами – това е често срещана заблуда.
Истината е, че днес закупуването на акции в България е по-достъпно от всякога и въпросът „Как да инвестираме в акции“ има ясен и лесен за следване отговор.
В това ръководство ще ви покажем точно как да купите акции, как да търгувате с тях и как да започнете да изграждате инвестиционно портфолио, дори ако сте абсолютен начинаещ.
Купуване на акции: основни неща, които трябва да знаете
Купуването на акции в България (и по света) е процес, при който придобивате малък дял от дадена компания. Когато купувате акция, вие буквално ставате частичен собственик на бизнеса.
Ще разбием това на прости и конкретни части: какво точно купувате, как печелите пари, какви са рисковете и един реален пример.
Какво точно купувате
Когато купувате акции на Apple например, вие придобивате миниатюрна част от целия бизнес на Apple – от iPhone-ите в магазините до парите в банковата им сметка.
Как печелите пари
Има два основни начина за печелене на пари от купуване на акции:
Капиталова печалба: Ако купите акция на Apple за $150 и след година цената ѝ е $200, вие сте спечелили $50 на акция. Това е 33% възвръщаемост.
Дивиденти: Някои компании изплащат част от печалбите си на акционерите. Например, ако притежавате акции на Coca-Cola, през 2023 г. щяхте да получите $1.84 за всяка акция като дивидент.
Реален пример
Да кажем, че инвестирате 1000 лева в 5 акции на Apple през януари 2024 г. и до края на годината:
Стойността на акциите се е повишила с 48%. Това ще превърне вашите 1000 лева в 1480 лева.
Apple е изплатила дивиденти от около $0.96 на акция за годината, което ви носи допълнителни 8.64 лева (за 5 акции).
Общата ви печалба би била 488.64 лева или 48.86% възвръщаемост за една година.
Рискове
Важно е да разберете, че инвестирането в акции носи рискове. Цените могат да се понижат, както и да се повишат.
Например, от март до август 2020 г., по време на пандемията от COVID-19, индексът S&P 500 падна с над 30%. До края на годината обаче, той не само възстанови загубите, но и завърши с ръст от 16.26%.
Това е същността на инвестирането в акции – възможност за значителни печалби, но и риск от загуби.
Ето защо е толкова важно да се научите как да търгувате с акции разумно и да изберете стратегия, която отговаря на вашите цели и толерантност към риск.
Тази статия има информационен характер и не трябва да се тълкува като професионален финансов съвет.
5 стъпки за закупуване на акции в България
Ще разбием процеса за закупуване на акции в България в пет конкретни и лесни за следване стъпки.
Независимо дали разполагате с 50 или 5000 лева за старт, тези стъпки ще ви дадат солидна основа за купуването на първите ви акции.
Започваме с най-важното решение, което ще вземете като начинаещ инвеститор:
Стъпка 1: Изберете онлайн брокер
Първата и най-важна стъпка е да изберете надежден онлайн брокер.
След дълги проучвания, опит и разговори с инвеститори, открихме няколко критични фактора, които трябва да се вземат предвид при избора на брокер.
Ето на какво да обърнете внимание, докато проучвате опции:
Регулация: Уверете се, че брокерът е регулиран от авторитетен финансов орган (например, CySEC в Европа). Това гарантира, че вашите средства са защитени според европейските стандарти.
Такси: Сравнете таксите за търговия, поддръжка на сметка и теглене. Например, някои брокери предлагат безплатна търговия, но имат високи такси за теглене или пък такса неактивност.
Минимален депозит: За начинаещи, брокери с нисък или нулев минимален депозит са идеални. Freedom24 например, не налага минимален депозит.
Избор на акции: Проверете дали брокерът предлага достъп до пазарите, които ви интересуват. Някои фокусират само върху американски акции, други предлагат и европейски.
Образователни ресурси: Търсете брокери с богата библиотека от обучителни материали. eToro например, предлага виртуална академия с видео уроци и статии.
Интерфейс: Изберете платформа, която е интуитивна за вас. Повечето брокери предлагат демо акаунти – използвайте ги, за да тествате интерфейса преди да инвестирате реални пари.
Допълнителни функции: Сред най-полезните допълнителни функции са автоматичното реинвестиране на дивиденти, което позволява да се възползвате от силата на сложната лихва, както и разнообразни инструменти за анализ и проучване на акции. Тези инструменти обикновено включват графики в реално време, фундаментални данни за компаниите и филтри за скрининг на акции.
Нашият съвет: Не избирайте само въз основа на най-ниските такси.
Качеството на изпълнение на поръчките и надеждността на платформата са също толкова важни.
В България предпочитани места са регулираните платформи като Freedom24 и eToro. Те предлагат богат избор на акции, конкуренти условия и максимално улеснени процеси.
Стъпка 2: Открийте и финансирайте вашата сметка
След като изберете брокер, процесът на откриване на сметка обикновено включва:
Онлайн регистрация: Подгответе лична карта или паспорт, както и доказателство за адрес (сметка за комунална услуга или банково извлечение).
Верификация: Повечето брокери използват автоматизирани системи за проверка на самоличността. Процесът обикновено отнема от няколко минути до 1-2 работни дни.
Финансиране на сметката: Започнете с малка сума, докато свикнете с платформата и имайте предвид, че различните методи за депозит имат различни особености. Например:
— Банков превод: Най-евтиният метод, но може да отнеме 1-3 работни дни.
— Кредитна/дебитна карта: Моментално, но често с по-високи такси.
— Електронни портфейли (Skrill, Neteller): Бързо, но не всички брокери ги приемат.
Бъдете предпазливи.
Ако сте се спрели на брокер, който не изисква потвърждение на самоличността, това може да е признак, че се намирате в нерегулирана платформа. Депозирането в подобна несигурна среда е обвързано с редица рискове, които едва ли бихте желали да поемате.
Стъпка 3: Изберете своите първи акции
Изборът на първите акции е вълнуващ, но и предизвикателен.
Не е нужно да се чувствате претоварени – има логични подходи, които могат да направят този процес по-ясен и по-малко стресиращ.
Ето няколко практични стратегии за избор на първи акции:
Познати компании: Започнете с бизнеси, чиито продукти използвате ежедневно. Например, ако използвате смартфон на Apple или Samsung, помислете за акциите на тези компании.
Секторна диверсификация: Изберете акции от различни индустрии. Например, технологична компания (Apple), банка (JPMorgan Chase), потребителски стоки (Procter & Gamble), или други вариации.
Дивидентни акции: За по-консервативен подход, потърсете компании с история на стабилни дивиденти като Johnson & Johnson или Coca-Cola. Статията ни за акции с дивиденти може да ви бъде полезна.
ETF-и за начинаещи: Обмислете ETF, който следва широк индекс като S&P 500 (например, iShares Core S&P 500 UCITS ETF). Това ви дава експозиция към 500 водещи американски компании с една покупка.
Анализ: Прочетете нашата статия за анализ на акции и използвайте безплатни ресурси като Yahoo Finance или Google Finance. Проверете P/E съотношението, приходите и растежа на печалбата, за да прецените дали дадена акция може да бъде добра възможност за инвестиция.
Тази стъпка ви помага да добиете представа какви акции да търсите.
Но преди да се втурнете да купувате, нека поговорим за нещо също толкова важно – парите.
Колко да вложите за купуване на акции? Твърде малко и може да пропуснете потенциални печалби. Твърде много и рискувате да загубите повече, отколкото можете да си позволите.
Нека видим как се открива точния баланс за вашия джоб и цели.
Стъпка 4: Определете инвестиционния си бюджет
Определянето на правилния бюджет е критично за дългосрочния ви успех.
Истината е, че няма универсална формула, но има практични подходи, които са се доказали във времето.
Ето няколко идеи, които да обмислите:
Инвестирайте само свободни средства: Стоковият пазар не е място за пари, които ще ви трябват в близкото бъдеще. Парите за следващата ви ваканция, спестяванията ви за първоначална вноска за дом или фондът ви за спешни случаи не са средства, с които да купувате акции.
Приложете правилото 50-30-20: Използвайте 50% от дохода си за нужди, 30% за желания и 20% за спестявания/инвестиции.
Спешен фонд: Преди дори да си зададете въпроса „Как да купя акции“ уверете се, че сте си осигурили спешен фонд, който може да покрие месечните ви разходи за период от 3 до 6 месеца. Този фонд трябва да бъде в лесно достъпна спестовна сметка, не в акции.
Започнете малко, но редовно: Вместо да инвестирате голяма сума наведнъж, обмислете месечни инвестиции. Това се нарича „dollar-cost averaging“ и помага за намаляване на риска от лош тайминг на пазара.
Диверсификация на бюджета: Не влагайте повече от 5-10% от инвестиционния си бюджет в една акция.
Разпределение според възрастта: Използвайте правилото „110 минус вашата възраст“ за определяне на процента от инвестиционния портфейл, който да бъде в акции. Например, ако сте на 30 години, около 80% от инвестициите ви могат да бъдат в акции.
Пример: можете да започнете с инвестиране на 10% от месечния ви доход, след като вече имате стабилен спешен фонд.
След година, когато се чувствате по-уверени и финансово осведомени, можете постепенно да го увеличите на 20%.
Стъпка 5: Направете първата си поръчка
След като сте избрали брокер, финансирали сметката си и определили инвестиционния си бюджет, идва моментът да направите първата си покупка на акции.
Ето подробно ръководство за изпълнение на вашата първа поръчка:
Влезте в платформата на вашия брокер: Уверете се, че използвате сигурна интернет връзка.
Намерете акцията: Използвайте функцията за търсене в платформата. Въведете името на компанията или тикер символа (например, AAPL за Apple, MSFT за Microsoft). Повечето платформи ще покажат текущата цена и основна информация за акцията.
Изберете количество: Решете колко акции искате да купите или каква сума да инвестирате. Много брокери позволяват да купувате и частични акции, което е полезно, ако цената на една цяла акция е висока.
Изберете тип поръчка: Има няколко основни типа поръчки:
– Пазарна поръчка: Купува веднага на текущата пазарна цена. Това е най-простият вариант за начинаещи, но имайте предвид, че цената може леко да се различава от показаната, особено при волатилни пазари.
– Лимитирана поръчка: Определяте максимална цена, на която сте готови да купите. Поръчката ще се изпълни само ако цената падне до или под това ниво. Това ви дава по-голям контрол, но рискувате поръчката да не се изпълни.Задайте срок на валидност на поръчката: Можете да изберете дали поръчката да е валидна само за деня или докато не бъде отменена (GTC – Good Till Canceled).
Прегледайте детайлите: Внимателно проверете всички детайли на поръчката. Уверете се, че сте избрали правилната акция, количество и типа поръчка. Проверете и общата сума, включително всички такси.
Потвърдете и изпълнете: След като сте сигурни, че всичко е правилно, натиснете бутона за изпълнение. В зависимост от типа поръчка, тя може да се изпълни веднага или да остане активна, докато не бъдат изпълнени условията ѝ.
Проверете потвърждението: След изпълнение на поръчката, ще получите потвърждение. Запазете го за вашите records и за данъчни цели.
След покупката, важен съвет е да не проверявате цената на акцията прекалено често. Инвестирането в акции е дългосрочно начинание и краткосрочните колебания са нормални.
Фокусирайте се върху фундаменталните показатели на компанията и причините, поради които първоначално сте избрали тази инвестиция.
Инвестирането е маратон, не спринт, и постоянството е ключът към дългосрочния успех.
Най-подходящ онлайн брокер за купуване на акции
Изборът на правилната онлайн платформа за търговия с акции ще ви помогне да купите първите си акции по-спокойно, лесно и уверено.
Вече разгледахме критериите за избор по-горе и сега ще се фокусираме върху един от водещите брокери на пазара – Freedom24 и защо ви препоръчваме да тествате тази платформа.
Подробен преглед на Freedom24
Freedom24 се откроява като все по-предпочитан избор в България и екипът ни смята, че този брокер може да бъде подходящ избор за начинаещите инвеститори.
Ето какво предлага той в повече детайли:
Freedom24 предлага над 40,000 акции и 1,500 ETF възможности в удобна за навигиране платформа (и приложение) на български език.
Харесва ни, защото:
Регулиран от CySEC, осигурявайки високо ниво на защита за инвеститорите, и е единственият публично търгуван европейски брокер на NASDAQ, което гарантира прозрачност.
Няма минимален депозит, но препоръчва поне 100 евро. Бюджетът на всеки стартиращ инвеститор се различава и тази платформа дава достъп до инвестиционни активи на всеки.
Поддръжката е бърза, на български и осигурява контакт с реални хора, не с роботи. Агентите са добре обучени и успяват да помогнат ефективно. (Не сме чакали повече от 2 минути, за да се свържем с агент в чата.)
Пазарни анализи от инвестиционни експерти: Freedom24 предлага седмични анализи от експерти. Исторически 65% от техните инвестиционни идеи през последните пет години са достигнали целевите си цени и средната им възвръщаемост е 16%, което всъщност е доста впечатляващо.
Включва академия с обучителни материали на български език, която се разраства.
Предлага спестовни планове с лихви до 5,51% в EUR и до 7,99% в USD. Не съществуват конкуренти с толкова добри лихвени условия.
Ако се интересувате от търговия с реални активи и искате да изградите диверфисицирано портфолио, с добре балансиран риск между по-волатилни активи като акциите и по-стабилни активи като ETF-ите, плюс допълнителна сигурност от продукт с фиксирана годишна доходност, това е мястото за вас.
Разходи за търговия с Freedom24
Такса за теглене – 7 EUR
Такса неактивност – няма
Минимална сума за депозиране – няма
Комисионна при сделка: 2 евро + 0,02 евро на акция
Как да започнете с Freedom24?
Регистрацията във Freedom24 отнема около 10 минути, а потвърждението на самоличността е почти мигновено.
Макар процесът да е сходен с този в други онлайн брокери, тук той включва няколко особености, които споделяме в ръководството стъпка-по-стъпка как да купите първите си акции с тази платформа.
Стъпки за регистрация
Стъпки
Създайте профил
Отворете сайта на Freedom24 и кликнете върху бутона „Отворете акаунт сега„.
Ще видите следната страница:
Въведете имейл, изберете парола и отбележете съгласие в политиката за поверителност.
Въведете валиден телефонен номер
За да бъде пълен профила ви, трябва да въведете валиден телефонен номер. Натиснете „Продължи“ и ще ви бъде изпратен 6-цифрен код за сигурност.
Потвърдете номера си
При получаване на SMS с кода на телефона ви, въведете 6-те цифри в следващата страница:
В следващия екран, платформата ще ви попита дали желаете да се регистрирате като физическо или юридическо лице.
Изберете опцията, която отговаря на вашата ситуация.
Продължете в приложението
За да завършите регистрацията си, ще бъдете прехвърлени към приложението.
Можете да го изтеглите като сканирате QR кода на екрана или чрез линка към Google Play или App Store, който ще ви бъде изпратен по SMS.
Инсталирайте приложението
След като изтеглите приложението на телефона си, въведете отново имейла и паролата, с които се регистрирахте на десктоп.
След това изберете и парола, която ще се използва специално при отваряне на приложението.
Попълнете данните
Следващата стъпка е за попълване на данъчните данни като Държава на местожителство, ЕГН и потвърждение, че не сте политически обвързани, а също и не плащате данъци в САЩ.
Подпишете споразумението за регистрация
Freedom24 е регулиран брокер. Важно е да прочетете и подпишете споразумението за регистрация като въведете телефонния си номер и след това кода, получен на него.
Потвърдете самоличността си
Стигаме до момента за потвърждение на самоличността. Тук ще трябва да качите снимка на документ за самоличност, селфи и снимка на доказателство за адрес.
Като доказателство за адрес могат да послужат сметки за телефон или интернет, комунални услуги, банково извлечение, данъчна декларация не по-стари от 6 месеца.
Не се приемат: скрийншоти, сметки за мобилни телефони, медицински сметки, касови бонове, застрахователни декларации.
Ще получите имейл с потвърждение
Ако всички документи са валидни, ще получите имейл, че всичко е наред след около 2 минути и почти веднага друг имейл, който потвърждава, че вече имате отворена сметка и тарифния ѝ план.
Сега вече може да депозирате пари по сметката
Ако искате да инвестирате възможно най-скоро, ето как можете да депозирате пари в сметката си:
- Отворете профила си или кликнете върху бутона „Депозирай“ в имейла. Ще видите следната страница с опции за депозиране:
- Можете също да преведете пари и по банков път като трансферът може да се случи в рамките на същия работен ден или до 3 дни.
Депозирането с карта е моментално, но се таксува с такса от 2%.
За демонстрацията тук използвахме метода с карта, но ако можете да изчакате, по-добре се възползвайте от безплатната опция.
Потърсете желания актив в платформата
Използвайте търсачката на Freedom24, за да откриете акцията, която ви интересува или разгледайте списъка от налични възможности, за да се вдъхновите и почерпите идеи.
Харесва ни също, че за всяка акция се вижда директно в полето дали изплаща дивиденти и колко.
Направете първата си поръчка
Когато откриете акция, която желаете да закупите, кликнете върху нея и посочете колко акции желаете да закупите.
Ще видите крайната цена (с включени всички разходи) и ако всичко изглежда наред, продължете като натиснете зеления бутон, за да завършите поръчката.
Честито!Вече купихте първата си акция!
При завършване на поръчката, тя ще бъде добавена към вашия портфейл, и ще получите също имейл с потвърждение.
Следете портфолиото си
Инвестициите в акции и ETF обикновено се правят с дългосрочен времеви хоризонт, но е важно да следите развитието на портфолиото си.
Във Freedom24 това се случва от опцията „Portfolio“ в основното меню. В нея ще откриете всички закупени активи и основните статистики по тях.
*Скрийншотите са предоставени от нашата колежка Виктория от Естония, тъй като процесът на регистрация беше сменен скоро и решихме да регистрираме нов акаунт, за да актуализираме материала.
Заключение
Freedom24 е чудесна платформа, в която да купите първите си акции, и изградите диверсифицирано инвестиционно портфолио.
При интерес може да прочетете нашето пълно ревю за компанията тук или да научите повече на техния сайт.
Как се търгува с акции? 7 стратегии за управление на инвестициите
Представете си, че имате 1000 лева за инвестиране. Как бихте ги вложили? В една компания или в няколко? Веднага или постепенно?
Тези въпроси са в основата на инвестиционните стратегии и как се търгува с акции.
Ще разгледаме седем изпитани стратегии с уникален подход към пазара, съобразен с различни финансови цели и толерантност към риск:
Стратегия 1: Купи и задръж
Тази стратегия се фокусира върху дългосрочното притежаване на акции на стабилни компании. Идеята е да игнорирате краткосрочните колебания на пазара и да се възползвате от дългосрочния растеж на компанията.
Пример: Инвестиране в акции на утвърдени компании като Apple, Microsoft или Nvidia с намерението да ги държите 5-10 или повече години.
Според данни на J.P. Morgan Asset Management, ако инвеститор е вложил $10,000 в S&P 500 от 1-ви януари 2004 г. до 29 декември 2023 г. и е оставил инвестицията недокосната, е щял да регистрира възвръщаемост от 9,7% годишно.
Ако обаче е пропуснал само 10-те най-добри дни на пазара през този период, възвръщаемостта би паднала до 5.5% годишно.
В единия случай би имал $63,637, в другия $29,154.
Предимствата на стратегията „купи и задръж“ са:
По-нисък стрес от ежедневните колебания на пазара.
По-ниски транзакционни разходи поради по-малко търговия.
Потенциал за дългосрочен растеж и сложна лихва.
А сред недостатъците са, че изисква търпение и дисциплина, и можете да изтървете краткосрочни възможности за печалба.
Стратегията „Купи и задръж“ е идеална за инвеститори с дългосрочен хоризонт и ниска толерантност към риск.
Подходяща е за млади хора, които имат време да се възползват от сложната лихва, заети професионалисти без време за ежедневно следене на пазара, и тези, които се стресират от краткосрочни колебания.
Не е препоръчителна за хора, нуждаещи се от бърз достъп до средствата си или търсещи краткосрочни печалби.
Стратегия 2: Усредняване на цената във времето (Dollar-cost-average)
Тази техника включва редовно инвестиране на фиксирана сума пари, независимо от цената на акциите. Това помага да се избегне опитът за „тайминг на пазара“ и намалява влиянието на волатилността.
Пример: Инвестиране на 100 лева всеки месец в избран ETF или акция, независимо от текущата цена.
Изследване на Charles Schwab през 2023 г. показва, че инвеститор, който е влагал по $2000 годишно в S&P 500 индекса за 20 години (2003-2022), използвайки стратегията за усредняване на цената, би имал портфолио на стойност $124,248 в края на периода.
Предимствата на стратегията за усредняване на цената във времето са:
Намалява риска от инвестиране на голяма сума в неподходящ момент.
Автоматизира процеса на инвестиране, премахвайки емоционалното вземане на решения.
Позволява да се възползвате от пазарните спадове, купувайки повече акции на по-ниски цени.
А недостатъците са, че може да пропуснете големи печалби, ако пазарът расте бързо и изисква дисциплина за редовно инвестиране.
Усредняването на цената във времето е идеално за инвеститори, които получават редовен доход и искат да инвестират систематично.
Подходяща е за начинаещи, които се притесняват от избора на „правилния“ момент за инвестиране, както и за опитни инвеститори, търсещи начин да намалят влиянието на пазарната волатилност.
Особено полезна е за хора, склонни към емоционални решения при инвестиране, тъй като автоматизира процеса.
Не е оптимална за тези, които разполагат с голяма сума наведнъж и искат да я инвестират незабавно.
Стратегия 3: Дивидентно инвестиране
Фокусира се върху компании, които редовно изплащат дивиденти. Тази стратегия може да осигури стабилен поток от пасивен доход, особено привлекателен за дългосрочни инвеститори.
Пример: Инвестиране в утвърдени компании като Johnson & Johnson или Coca-Cola, известни със своята дългогодишна история на дивидентни плащания.
Според проучване на Hartford Funds, дивидентните акции исторически показват по-малка волатилност и по-високи общи възвръщаемости.
От 1960 г. насам 85% от кумулативната обща възвръщаемост на индекса S&P 500 се дължи на реинвестирани дивиденти и на силата на натрупването.
Предимствата на стратегията за дивидентно инвестиране са:
Осигурява постоянен поток от доходи.
Обикновено по-малко волатилни от недивидентните акции.
Потенциал за реинвестиране на дивидентите за допълнителен растеж.
А сред недостатъците откриваме, че може да имат по-нисък потенциал за капиталов растеж и дивидентите могат да бъдат намалени или спрени.
Дивидентното инвестиране е особено привлекателно за инвеститори, търсещи редовен пасивен доход.
Подходящо е за хора наближаващи или в пенсионна възраст, които се нуждаят от стабилен поток от приходи. Стратегията е подходяща и за по-консервативни инвеститори, предпочитащи по-ниска волатилност и по-предвидими възвръщаемости.
Не е оптимална за млади инвеститори, фокусирани предимно върху дългосрочен капиталов растеж, или за тези, които търсят по-агресивни възвръщаемости и са готови да поемат по-висок риск.
Стратегия 4: Инвестиране в индексни фондове
Тази стратегия за купуване на акции включва инвестиране в ETF-и или взаимни фондове, които следват широк пазарен индекс. Това осигурява автоматична диверсификация и обикновено по-ниски разходи.
Пример: Инвестиране в ETF, който следва S&P 500, като Amundi S&P 500 II UCITS ETF или iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD.
Предимствата на инвестирането в индексни фондове базирани на акции, вместо в индивидуални акции, са:
Широка диверсификация с една инвестиция.
По-ниски такси в сравнение с активно управляваните фондове.
Лесно и пасивно инвестиране.
Сред недостатъците им пък откриваме липсата на потенциал за изпреварване на пазара и, че не могат да се избират индивидуални акции.
Инвестирането в индексни фондове е идеално за широк кръг инвеститори, особено за начинаещи или тези, които предпочитат пасивен подход.
Подходящо е за хора, които искат широка диверсификация без необходимост от активно управление на портфолиото си. Особено привлекателно е за инвеститори, търсещи ниски такси и дългосрочен растеж, съответстващ на общото представяне на пазара.
Не е оптимално за тези, които се стремят да „победят пазара“ или да имат по-голям контрол над избора на конкретни компании в портфолиото си.
Стратегия 5: Стратегия на растеж
Фокусира се върху компании с потенциал за бърз растеж, обикновено в развиващи се индустрии или иновативни сектори.
Пример: Инвестиране в технологични компании или фирми в сферата на възобновяемата енергия.
Нека разгледаме представянето на някои водещи акции на растеж.
Nvidia (NVDA): Известна с водещата си роля в полупроводниковата индустрия, особено в областта на графичните процесори (GPU) за игри и приложения за изкуствен интелект, Nvidia отбелязва значителен ръст през 2024 г., който към момента достига 149,5%.
Microsoft (MSFT): Основен играч в сферата на софтуера и изчислителните облаци, Microsoft продължава да разширява пазарното си присъствие, отбелязвайки 11,39% ръст през тази година (към момента на тази статия). Силната ѝ позиция в областта на изкуствения интелект и корпоративните решения допринася за потенциала ѝ за растеж.
Amazon (AMZN): Като водещ доставчик на услуги за електронна търговия и облачни услуги Amazon демонстрира устойчивост и растеж, постигайки 14,8% увеличение през 2024 г. Нейният разнообразен бизнес модел подкрепя продължаващото разширяване.
Предимствата на стратегията за растеж са:
Потенциал за високи възвръщаемости.
Възможност за инвестиране в иновативни компании и сектори.
Но е важно да се отбележи, че сред недостатъците е по-високият риск от волатилност.
Стратегията на растеж е идеална за инвеститори с по-висока толерантност към риск и дългосрочен инвестиционен хоризонт.
Подходяща е за млади инвеститори или тези в средата на кариерата си, които могат да издържат на краткосрочни колебания в замяна на потенциално по-високи дългосрочни печалби.
Привлекателна е за хора, които се интересуват от иновативни индустрии и нововъзникващи технологии.
Не е препоръчителна за консервативни инвеститори, тези близо до пенсиониране, или за хора, които се нуждаят от стабилен доход от инвестициите си в краткосрочен план.
Стратегия 6: Стойностно инвестиране
Стратегията за стойностно инвестране търси подценени акции на компании с добри фундаментални показатели, вярвайки че пазарът евентуално ще разпознае истинската им стойност.
Пример: Търсене на акции с ниско P/E съотношение в сравнение с техните конкуренти или исторически нива.
Уорън Бъфет, един от най-известните стойностни инвеститори, демонстрира ефективността на тази стратегия.
Неговата компания Berkshire Hathaway е постигнала средногодишна възвръщаемост от 20% за периода 1965-2020, значително надминавайки 10.2% възвръщаемост на S&P 500 за същия период.
Предимствата на стратегията за стойностно инвестиране са:
Потенциал за значителни печалби, когато пазарът „преоткрие“ подценената компания.
По-нисък риск от загуба на капитал, тъй като акциите вече са евтини.
Но сред рисковете са, че изисква търпение, тъй като може да отнеме време на пазара да оцени правилно компанията или пък всъщност да попаднете в „капан на стойността“, когато евтини акции остават евтини поради фундаментални проблеми.
Стойностното инвестиране е идеално за търпеливи инвеститори с аналитичен подход и дългосрочна перспектива.
Привлекателно е за инвеститори, които предпочитат по-консервативен подход от стратегията на растеж, но все пак търсят потенциал за по-високи печалби от средните за пазара.
Не е оптимално за тези, които се стремят към бързи печалби или нямат времето или интереса да анализират задълбочено отделни компании.
Стратегия 7: Балансирана портфейлна стратегия
Комбинира различни класове активи (акции, облигации, кеш) за постигане на баланс между риск и възвръщаемост.
Пример: Разпределение на 60% от портфолиото в акции, 30% в облигации и 10% в кеш или краткосрочни инвестиции.
Балансираните портфолиа обикновено се представят по-добре от портфейлите само с акции по време на пазарни спадове поради своята диверсификация и по-нисък рисков профил.
Балансираните фондове с комбинация от акции и облигации често се представят по-добре от фондовете с чисто капиталови инструменти, когато пазарите се влошават.
Сред техните предимства са:
Намалена волатилност в сравнение с инвестиране само в акции.
Автоматично ребалансиране помага да „купувате евтино и продавате скъпо“.
Подходяща за инвеститори, търсещи умерен риск и стабилни възвръщаемости.
А сред недостатъците откриваме, че имат по-ниска потенциална възвръщаемост в сравнение с агресивни стратегии в периоди на бичи пазар.
Освен това тази стратегия изисква редовно ребалансиране за поддържане на желаното разпределение на активите.
Балансираната портфейлна стратегия е идеална за инвеститори, търсещи умерен риск и стабилни, но не максимални възвръщаемости.
Подходяща е за хора в средата на кариерата си или наближаващи пенсиониране, които искат да защитят натрупаното богатство, но все още се стремят към растеж. Привлекателна е и за инвеститори, които предпочитат диверсификация и по-ниска волатилност от чисто акционерните портфейли.
Не е оптимална за много млади инвеститори, които могат да поемат по-голям риск, или за изключително консервативни инвеститори, търсещи само запазване на капитала.
Заключение:
В тази статия имахме за цел да отговорим на въпроса „Как да инвестираме в акции“ и да обясим процеса на купуване на акции в няколко лесни за следване стъпки.
Всяка от представените стратегии има своите предимства и недостатъци, и изборът зависи от индивидуалните цели, толерантност към риск и времеви хоризонт на инвеститора.
Много успешни инвеститори комбинират елементи от различни стратегии, за да създадат подход, който най-добре отговаря на техните нужди.
Важно е да се отбележи, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.
Инвеститорите трябва да правят собствено проучване и да се консултират с финансови съветници преди да вземат инвестиционни решения.
Често задавани въпроси от начинаещи
Как да купя акции?
За да купите акции, следвайте тези основни стъпки:
- Изберете надежден онлайн брокер, регулиран от авторитетен финансов орган.
- Открийте сметка при избрания брокер, като предоставите необходимите документи за идентификация.
- Финансирайте сметката си чрез банков превод или друг предложен метод.
- Изберете акциите, в които искате да инвестирате, базирайки се на вашите цели и проучване.
- Определете колко пари искате да инвестирате, съобразявайки се с вашия бюджет и толерантност към риск.
- Направете поръчка за покупка чрез платформата на брокера, избирайки между пазарна или лимитирана поръчка.
Как да купите акции може да изглежда сложно в началото, но с правилната информация и подход, процесът става достъпен за всеки.
За по-детайлно разбиране на всяка стъпка и важни съвети за успешно инвестиране, препоръчваме да прочетете цялото ни ръководство за начинаещи инвеститори.
С колко пари мога да започна да инвестирам в акции?
С развитието на онлайн брокерските платформи, вече можете да започнете да инвестирате с относително малки суми.
Някои брокери, като Freedom24, нямат минимален депозит. Практически, можете да започнете с толкова, колкото струва една акция или дори по-малко, ако брокерът предлага частични акции.
Важното е да инвестирате само средства, които не са ви нужни за ежедневни разходи.
Как да избера в кои акции да инвестирам?
Изборът на акции зависи от много фактори, включително вашите финансови цели, толерантност към риск и познания за различните индустрии.
Някои основни стратегии включват:
- Инвестиране в компании, чиито продукти или услуги познавате и използвате.
- Проучване на финансовите отчети и показатели на компаниите.
- Следене на пазарни тенденции и новини за различните сектори.
- Диверсифициране чрез инвестиране в различни компании и сектори.
Използвайте нашия наръчник за анализ и избор на акции, за да научите повече как да избирате акции, в които да инвестирате.
Колко често трябва да проверявам инвестициите си?
Честотата на проверка зависи от вашата инвестиционна стратегия.
За дългосрочни инвеститори, ежемесечен или тримесечен преглед обикновено е достатъчен. Прекалено честото проверяване може да доведе до емоционални решения, базирани на краткосрочни колебания.
Важно е да се фокусирате върху дългосрочните цели и да не реагирате прибързано на временни пазарни движения.
Каква е разликата между акции и ETF-и?
Акциите представляват дял от собствеността в конкретна компания, докато ETF-ите (борсово търгувани фондове) са инвестиционни фондове, които обикновено следват определен индекс, сектор или стока. ETF-ите предлагат по-голяма диверсификация, тъй като съдържат множество акции или други активи.
Например, ETF, следващ S&P 500, ви дава експозиция към 500-те най-големи публично търгувани компании в САЩ с една покупка.
Колко мога да спечеля от търгуване с акции?
Няма лимити върху възможностите за печалба, които акциите предлагат, но също така няма и гаранции за печалба. Всеки вид инвестиция е обвързан с риска от загуби, затова никога не влагайте повече пари, отколкото може да си позволите да загубите.
Колко акции трябва да имам в портфолиото си за добра диверсификация?
Няма универсално правило, но проучванията показват, че портфолио от 20-30 акции от различни сектори може да осигури добра диверсификация за индивидуалния инвеститор.
Според изследване на Frank K. Reilly и Keith C. Brown, публикувано в „Investment Analysis and Portfolio Management“, диверсификацията на портфолио от 12-18 акции може да елиминира до 90% от специфичния за компанията риск.
Как да се справя с емоциите си при инвестиране?
Емоционалният контрол е ключов за успешно инвестиране. Ето няколко стратегии:
- Разработете и придържайте се към инвестиционен план.
- Използвайте автоматизирани инвестиции за намаляване на емоционалните решения.
- Ограничете честотата, с която проверявате портфолиото си.
- Образовайте се постоянно за пазарите и инвестиционните принципи.
- Помнете, че краткосрочните колебания са нормални и се фокусирайте върху дългосрочните цели.
Как да търгуваме с акции, ако нямам много знания за пазара?
За начинаещи инвеститори с ограничени познания, добър подход може да бъде:
- Започнете с инвестиране в широки индексни ETF-и, които предлагат диверсификация.
- Използвайте ресурси като онлайн курсове, книги и финансови блогове за образование.
- Започнете с малки суми, докато изграждате увереност и знания.
- Обмислете използването на робо-съветници, които предлагат автоматизирано управление на портфолио.
- Не се страхувайте да потърсите съвет от финансов консултант.
Това ръководство за купуване на акции е в допълнение към нашите материали за акции и платформи за търговия с акции.
Вижте още:
