Списъкът с най-добрите ETF фондове е често търсен от инвеститорите.
Това са ETF-и със стабилно представяне през годините, диверсифицирано съдържание и оптимално съотношение между доходност и риск.
Те са едни от най-предпочитаните инвестиции у нас и тук ще намерите най-добрите ETF фондове за 2024 досега, както и имената на най-доходните ETF-и през последните години.
Данни валидни към юли, 2024 година. Информация според публично достъпни статистики от европейския сайт justetf.com
Най-добрите ETF фондове през 2024
Най-добрата доходност от ETF през последната година по сектори изглежда така:
От класацията изключваме крипто ETF-ите, защото в европейските държави те не са достъпни поради правната рамка, определена за UCITS.
Повече за алтернативните възможности за инвестциия в Биткойн ETF, достъпни от България, вижте тук.
- В тази статия първо ще разгледаме най-добрите ETF-и във всеки от споменаните по-горе сектори.
- След това ще обърнем внимание на традиционно най-предпочитаните ETF-и от инвеститорите: ETF-ите следящи индекси.
Информацията за най-доходните сред тях ще ви послужи като начална база за проучване на потенциално обещаващи възможности.
Най-добри ETF-и базирани на акции
Водещите инвестиционни теми, с които започна 2024, продължават да диктуват настроенията и през лятото.
Най-добрите залози изглежда все още са към компании в областта на полупроводниците, блокчейн технологиите и изкуствения интелект.
Тези компании регистрират стабилен растеж и прогнозите са тенденцията да се запази за известно време.
Списъкът с най-добри ETF-и базирани на акции го доказва:
| ETF | Доходност 1 година | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF | +97.16% | 143 m | 0.65% p.a. | Натрупване | IE00BMDKNW35 |
| Global X Blockchain UCITS ETF USD Accumulating | +89.27% | 16 m | 0.50% p.a. | Натрупване | IE000XAGSCY5 |
| WisdomTree Blockchain UCITS ETF USD Acc | +82.75% | 7 m | 0.45% p.a. | Натрупване | IE000940RNE6 |
| iShares Blockchain Technology UCITS ETF USD (Acc) | +73.75% | 52 m | 0.50% p.a. | Натрупване | IE000RDRMSD1 |
| HANetf Grayscale Future of Finance UCITS ETF | +69.01% | 2 m | 0.70% p.a. | Натрупване | IE000TVPSRI1 |
Защо се получава така?
Според финансистите, бързото развитие и възприемане на технологиите за изкуствен интелект (ИИ) увеличават търсенето на полупроводници (чипове) и в резултат, компании като Nvidia, отбелязват рекорден ръст.
Всъщност, очаква се световният пазар на полупроводници да продължи да расте стабилно, воден не само от технологиите за ИИ, но и от електрификацията на автомобилите и автономното шофиране.
Потенциалът за растеж привлича инвеститори ориентирани дългосрочно и ако вие сте от тях, тези фондове могат да бъдат правилният ход за вас.
Най-добри ETF-и базирани на ценни метали
Като инвеститори в Европа е важно да знаем, че ETF-ите, базирани на благородни метали, не са достъпни в ЕС поради регулаторни ограничения.
Вместо това тук можем да инвестираме в борсово търгувани стоки (ETC), които функционират по подобен начин, но са съобразени с европейските разпоредби.
| ETF | Доходност 1 година | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| iShares Physical Gold EUR Hedged ETC | +34.47% | 24 m | 0.25% p.a. | Натрупване | IE0009JOT9U1 |
| WisdomTree Physical Gold – EUR Daily Hedged | +34.04% | 361 m | 0.25% p.a. | Натрупване | JE00B8DFY052 |
| Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities | +33.98% | 677 m | 0.28% p.a. | Натрупване | DE000A2T5DZ1 |
| Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC | +33.97% | 296 m | 0.34% p.a. | Натрупване | XS2183935274 |
| Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC | +33.95% | 1.310 m | 0.59% p.a. | Натрупване | DE000A1EK0G3 |
Както се вижда, ETC-и за търговия с благородни метали показват високи резултати през последната година. Някои от тях дори отчитат скок с +30%.
До голяма степен това се дължи на икономическата несигурност и опасенията за инфлация, които обикновено насочват инвеститорите към сигурни активи като златото и среброто.
Двата основни вида инвестиции в ETC са:
- Преки инвестиции: Някои ETC са физически обезпечени, което означава, че съхраняват истински благородни метали в сигурни хранилища. Това осигурява пряка експозиция към движението на цените на метали.
- Косвени инвестиции: Други ETC използват деривати или инвестират в минни компании. Те могат да предложат експозиция към благородни метали, без да е необходимо да се съхраняват физически активите.
При всички случаи, ETC и ETF са два различни актива.
Ако предпочитате по-консервативния подход и придържането към по-познатото, следващите възможности ще бъдат по-подходящи за вас.
Най-добри ETF-и базирани на недвижими имоти
ETF-ите за недвижими имоти (REIT ETF) предлагат начин за придобиване на експозиция към пазара на недвижими имоти, без да притежаваме пряко имот.
През изминалата година ETF-ите за недвижими имоти в Европа имаха разнопосочни резултати.
Например, Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate UCITS ETF отбеляза лек спад от около 0,51%.
Докато някои глобални ETF-и за недвижими имоти, като iShares European Property Yield UCITS ETF EUR (Acc), се представиха по-добре, като спечелиха около 20%.
| ETF | Доходност 1 година | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| SPDR FTSE EPRA Europe ex UK Real Estate UCITS ETF | +31.60% | 110 m | 0.30% p.a. | Натрупване | IE00BSJCQV56 |
| Xtrackers FTSE Developed Europe Ex UK Property UCITS ETF 1C | +31.50% | 19 m | 0.33% p.a. | Натрупване | IE00BP8FKB21 |
| iShares European Property Yield UCITS ETF EUR (Acc) | +30.81% | 488 m | 0.40% p.a. | Натрупване | IE00BGDQ0L74 |
| iShares European Property Yield UCITS ETF | +30.63% | 1.203 m | 0.40% p.a. | Натрупване | IE00B0M63284 |
| iShares STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF (DE) | +29.75% | 104 m | 0.46% p.a. | Разпределение | DE000A0Q4R44 |
Ако се интересувате от инвестиции в REIT ETF-и, някои базови неща, които да знаете са:
Можете да инвестирате в:
- Фондове за недвижими имоти с дялово участие: Те инвестират в имоти и ги притежават, като генерират доходи от наеми и продажби на имоти.
- Ипотечни REITs: Те инвестират в ипотечни кредити за недвижими имоти, като получават доход от лихвите по тези кредити.
Сред предимствата на REIT ETF-ите са, че осигуряват диверсификация, ликвидност и относително стабилен доход чрез дивиденти.
Те също така предлагат експозиция към пазара на недвижими имоти, без да е необходимо да се притежават и управляват физически тези имоти.
Сред недостатъците им може да бъде чувствителността към промените в лихвените проценти и икономическите условия.
Освен това резултатите от дейността на ETF REIT могат да бъдат нестабилни и невинаги съответстват на по-широкия фондов пазар.
Най-добри ETF-и базирани на облигации
ETF-ите за облигации сигуряват експозиция към различни видове ценни книжа с фиксирана доходност.
През изминалата година ETF-ите за облигации в Европа показват стабилни резултати.
Много малко от тези ETF-и са с отрицателен показател. Дори най-зле представящият се фонд iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc) е със спад от -5,00%.
За сравнение най-силно развиващият се WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF EUR Hedged е с растеж от 16,48%.
| ETF | Доходност 1 година | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF EUR Hedged | +16.48% | 135 m | 0.39% p.a. | Разпределение | IE00BFNNN236 |
| Xtrackers II USD Emerging Markets Bond UCITS ETF 1C – EUR Hedged | +16.15% | 169 m | 0.40% p.a. | Натрупване | LU0321462953 |
| Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF EUR Hedged Dist | +16.13% | 307 m | 0.39% p.a. | Разпределение | IE00BFZPF439 |
| UBS ETF (LU) Bloomberg USD Emerging Markets Sovereign UCITS ETF (hedged to EUR) A-acc | +15.73% | 220 m | 0.28% p.a. | Натрупване | LU1324516308 |
| WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF | +15.61% | 51 m | 0.39% p.a. | Разпределение | IE00BZ0XVF52 |
Някои от най-познатите видове ETF-и базирани на облигации са:
Държавни облигации: Тези ETF инвестират в държавни ценни книжа, които обикновено се считат за нискорискови. Пример за това са iShares Euro Government Bond 10-15yr UCITS ETF.
Корпоративни облигации: Тези ETF инвестират в облигации, емитирани от корпорации, които могат да предложат по-висока доходност, но са свързани с по-висок риск. Пример може да бъде Xtrackers iBoxx EUR High Yield Bond 1-3 Swap UCITS ETF.
Освен диверсификация, ликвидност и стабилен поток от доходи чрез лихвени плащания, тези ETF-и се използват също за хеджиране срещу волатилността на фондовия пазар.
Сред недостатъците им са, че могат да бъдат чувствителни към промените в лихвените проценти, икономическите условия и кредитния риск.
Най-добри ETF-и базирани на стоки и суровини
Борсово търгуваните фондове за суровини предлагат начин за придобиване на експозиция към различни суровини, като енергия, метали и селско стопанство.
През изминалата година тези ETF-и показват добри резултати, но като цяло не предлагат най-голямата възвръщаемост в този списък.
| ETF | Доходност 1 година | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| WisdomTree Copper – EUR Daily Hedged | +20.25% | 41 m | 0.49% p.a. | Натрупване | JE00B4PDKD43 |
| WisdomTree Softs | +18.09% | 3 m | 0.49% p.a. | Натрупване | GB00B15KYJ87 |
| WisdomTree Copper | +17.25% | 1.269 m | 0.49% p.a. | Натрупване | GB00B15KXQ89 |
| WisdomTree Industrial Metals – EUR Daily Hedged | +8.75% | 37 m | 0.49% p.a. | Натрупване | JE00B78NPW60 |
| WisdomTree Aluminium | +6.05% | 72 m | 0.49% p.a. | Натрупване | GB00B15KXN58 |
Борсово търгуваните фондове за суровини се избират заради диверсификация, хеджиране срещу инфлацията и потенциал за стабилна доходност.
Те могат да бъдат нестабилни и колебливи спрямо промените в цените на суровините и глобалните икономически условия.
Освен това някои борсово търгувани фондове за суровини могат да имат по-високи съотношения на разходите в сравнение с други видове борсово търгувани фондове.
Най-добри ETF-и базирани на парични пазари
ETF-ите на паричния пазар предлагат начин за инвестиране в краткосрочни, висококачествени дългови ценни книжа.
През изминалата година ETF-ите на паричния пазар осигуряват стабилна възвръщаемост, тясно обвързана с краткосрочния лихвен процент в евро.
Например, Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF показа стабилни резултати, отразяващи стабилността на базовите активи, макар и да не фигурира сред най-високите резултати по-долу.
| ETF | Доходност 1 година | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| PIMCO Sterling Short Maturity UCITS ETF Dist | +9.83% | 189 m | 0.35% p.a. | Разпределение | IE00B622SG73 |
| Xtrackers II GBP Overnight Rate Swap UCITS ETF 1D | +9.60% | 91 m | 0.10% p.a. | Разпределение | LU0321464652 |
| Lyxor Smart Overnight Return UCITS ETF C-EUR | +4.10% | 2.161 m | 0.10% p.a. | Натрупване | LU1190417599 |
| Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1D | +3.99% | 698 m | 0.10% p.a. | Разпределение | LU0335044896 |
| Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C | +3.98% | 10.013 m | 0.10% p.a. | Натрупване | LU0290358497 |
ETF-ите на паричния пазар могат да бъдат привлекателен избор, защото предлагат висока ликвидност, запазване на капитала и възвръщаемост, която често надхвърля тази на традиционните спестовни сметки.
Те са идеални за временно съхранение на някои спестявания в условията на високи лихвени проценти, но възвръщаемостта им може да бъде по-ниска в сравнение с други инвестиционни възможности.
В следващите раздели разглеждаме най-добрите ETF фондове базирани на индекси и защо те са сред най-предпочитаните активи от инвеститорите по света.
Ако търсите по-традиционни възможности с по-висока доходност, следващите таблици съдържат информация, която не трябва да пропускате.
Отнемат ли брокерските такси много от печалбата ви?
Спестете $500+ годишно, като изберете правилния брокер.
Най-добрите индекс следящи ETF фондове
Няма човек, който се интересува от инвестиции, и не е чувал за S&P 500.
S&P 500 е индекс на фондовия пазар, който проследява представянето на 500 от най-големите публично търгувани компании в САЩ, и това го превръща в основен бенчмарк за целия пазар.
Сред най-големите и известни останали индекси са: MSCI World, NASDAQ-100, Euro Stoxx 50, и други.
Често най-добрите ETF-и следят именно тези показатели. Когато погледнем представянето им през последните години, става ясно защо:
| Индекс | Район | # компании | 10 години | Резултати в % (2023 г.) | Резултати в % (2024 г. досега) | Водеща индустрия |
|---|---|---|---|---|---|---|
| S&P 500 | САЩ | 500 | +235.2% | +26.29% | +20.88% | Широко разпръснати (500 най-големи компании в САЩ). |
| MSCI World | 23 държави | 1430 | +140.2% | +23.72% | +11.59% | Информационни технологии (23%) |
| NASDAQ – 100 | САЩ | 100 | +448.1% | +54.70% | +20.56% | Технологии (62,25%) |
| Euro Stoxx 50 | Еврозона | 50 | +52.4% | +26.63% | +9.19% | Широко разпръснати (50 водещи акции от Еврозоната). |
Цифрите тук са изумителни и дори тенденциите от последните две години са изразено положителни.
Все пак това не означава, че не можем да очакваме промени във всеки един момент.
Фондовите пазари преминават през цикли на растеж и спад, а инвестицията в ETF е с дългосрочна перспектива.
В следващите параграфи ще откриете таблици с най-успешните ETF-и следящи основните пазарни индекси.
Подбрали сме единствено активи, в които можете да инвестирате от Европа и, които ще откриете в повечето онлайн брокерски сметки.
Най-добри ETF следящи S&P 500
Към септември 2024 г. iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD (Dist) е най-добре представящият се фонд с годишна възвръщаемост от 28,43%.
Тази информация може да бъде полезна за:
Сравнение на резултатите: за да изберете ETF-а, който съответства на инвестиционните ви цели.
Вземане на информирани решения: Наличието на актуални данни за резултатите ви позволява да правите по-информирани и стратегически инвестиционни решения.
Идентифициране на тенденциите: Разбирането на това кои ETF-и се представят добре може да ви помогне да идентифицирате пазарните тенденции и секторите, които в момента са силни.
| ETF | Доходност 1 години | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD (Dist) | +28,43% | 288 m | 0.05% p.a. | Разпределение | IE000D3BWBR2 |
| Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1D | +28.10% | 4,335 m | 0.07% p.a. | Разпределение | LU2009147757 |
| Amundi S&P 500 II UCITS ETF Acc | +28,77 | 4,865 m | 0.05% p.a. | Натрупване | LU1135865084 |
В зависимост от вашите цели и приоритети, някои от тези ETF-и ще бъдат по-атрактивни за вас.
Например, iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc), който е най-големият по размер фонд, може да предлага по-ниски съотношения на разходите и по-висока ликвидност в сравнение с по-малките ETF, което потенциално може да доведе до по-добра възвръщаемост на инвестициите.
От друга страна, Amundi S&P 500 II UCITS ETF (Acc), с неговите скорошни високи резултати, може да предложи по-добра краткосрочна възвръщаемост, но може да има по-високи такси или по-малка ликвидност.
Къде да инвестирам в тези ETF-и?
Инвестицията в тези ETF-и се случва лесно и без да се налага да наемаме инвестиционен посредник.
Трябва ни само сметка в онлайн брокер, с който да изградим портфолиото си.
Тъй като говорим за ETF-и, в които можете да инвестираме от Европа, нашата препоръка за платформа, е европейския регулиран брокер Freedom24.
Избран 752 пъти- Налични над 1500 ETF-и
- Регулиран европейски брокер
- Включва експертни пазарни анализи и обучителна академия
- Поддръжката е бърза и се извършва от реални хора
В случай че се интересувате от борсово-търгуваните фондове следящи някои от другите индекси, сред най-добрите избори при тях са:
Най-високодоходни ETF-и следящи MSCI World
Индексът MSCI World е глобален индекс на фондовия пазар, който проследява представянето на компании с голяма и средна пазарна капитализация в 23 развити държави.
Той включва 1430 компании и се използва като бенчмарк за световните фондове за акции.
Следните ETF-и предоставят на европейските инвеститори удобен начин да получат експозиция към диверсифициран портфейл от глобални компании:
| ETF | Доходност 1 година | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 1D | +24,79% | 1.752 m | 0.19% p.a. | Разпределение | LU2263803533 |
| SPDR MSCI World UCITS ETF | +24,78% | 7.543 m | 0.12% p.a. | Натрупване | IE00BFY0GT14 |
| Amundi MSCI World III UCITS ETF Dist | +24,66% | 4.520 m | 0.20% p.a. | Разпределение | LU2572257124 |
Най-високодоходни ETF-и следящи Euro Stoxx 50
Euro Stoxx 50 е борсов индекс, който представя 50 от най-големите и най-ликвидни акции в еврозоната.
Той включва компании от 11 държави, претеглени по пазарна капитализация и представящи широк спектър от отрасли.
Ето някои популярни европейски ETF, които следят Euro Stoxx 50 и се представят отлично през последната година:
| ETF | Доходност 1 година | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (D) | +20.87% | 523 m | 0.09% p.a. | Разпределение | LU1681047319 |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR | +21.10% | 1.038 m | 0.05% p.a. | Разпределение | IE00B4K6B022 |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc) | +20.95% | 64 m | 0.05% p.a. | Натрупване | IE000MWUQBJ0 |
Най-високодоходни ETF-и следящи NASDAQ-100
Nasdaq-100 включва 100 от най-големите нефинансови компании, регистрирани на фондовата борса Nasdaq.
И този индекс е претеглен по пазарна капитализация, което означава, че компаниите с най-висока пазарна стойност имат най-голямо влияние върху цената му.
Някои от най-големите компании в индекса са Apple, Microsoft, Amazon и Tesla.
| ETF | Доходност 1 година | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc | +30,11% | 2,916 m | 0.22% p.a. | Натрупване | LU1829221024 |
| Invesco Nasdaq-100 Swap UCITS ETF Acc | +30,50% | 465 m | 0.23% p.a. | Натрупване | IE00BNRQM384 |
| Amundi Nasdaq 100 UCITS ETF EUR (C) | +28,85% | 110 m | 0.23% p.a. | Натрупване | LU1681038243 |
Всяка един от ETF-ите следящи най-популярните индекси може да предложи нещо различно.
Нашият съвет е да използвате данните от таблиците тук за по-сериозно проучване и вземане на решение спрямо личния ви инвестиционен хоризонт и цели.
В днешно време онлайн брокерите предлагат развити инструменти за анализи и информация, но е важно да изберете регулирана платформа, за да сте сигурни, че инвестициите ви са защитени.
Ако все още не сте разгледали какво предлага Freedom24, отделете няколко минути, за да го направите.
Откакто, конкурентния eToro вдигна минималния си депозит за българи на 2000 USD, екипът ни забеляза повишен интерес към европейския доставчик и обратната връзка досега е преобладаващо положителна.
Избран 752 пъти- Налични над 1500 ETF-и
- Регулиран европейски брокер
- Включва експертни пазарни анализи и обучителна академия
- Поддръжката е бърза и се извършва от реални хора
Най-добрите ETF фондове за последните 5 години
И не на последно място, смятаме, че няма как да запазим единствено за себе си следващата информация.
Данните за най-добре представящите се ETF-и през последните 5 години могат да ви дадат ценни насоки.
С тях можете да:
Определите тенденции и сектори, които се представят по-добре от пазара. Например, ако ETF-ите, занимаващи се с технологии или чиста енергия, постоянно заемат високи позиции, това е сигнал за силен растеж в тези области.
Претеглите риска и възвръщаемостта: високо ефективните ETF-и може да предлагат атрактивна възвръщаемост, но и да са по-волатилни.
Диверсифицирате портфейла си: някои сектори или инвестиционни теми се представят стабилно добре. Включването им към инвестиционния ви портфейл ще диверсифицира риска и потенциално повиши общата възвръщаемост.
Сравните с представянето на основни бенчмаркове като S&P 500 и NASDAQ. Ако даден ETF значително превъзхожда бенчмарка, си заслужава да го проучите допълнително.
И за да е напълно ясно, ето какви са бенчмарк стойностите на основните индекси за последните 5 години:
S&P 500: 93.56%
MSCI World: 76.8%
NASDAQ – 100: 159.65%
Euro Stoxx 50: 38.92%
Използвайки данните от тяхната възвръщаемост, вижте каква разлика отбелязват най-добре представящите се ETF фондове за последните 5 години:
| ETF | Доходност 5 години | Обем на фонда | TER (разходи) | Политика на дистрибуция | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| Invesco US Technology Sector UCITS ETF | +226.91% | 987 m | 0.14% p.a. | Натрупване | IE00B3VSSL01 |
| iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) | +214.52% | 7,897 m | 0.15% p.a. | Натрупване | IE00B3WJKG14 |
| Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D | +200.72% | 1,578 m | 0.12% p.a. | Разпределение | IE00BGQYRS42 |
| SPDR S&P US Technology Select Sector UCITS ETF | +183.69% | 993 m | 0.15% p.a. | Натрупване | IE00BWBXM948 |
| Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C | +179.53% | 3,929 m | 0.25% p.a. | Натрупване | IE00BM67HT60 |
Къде да купя ETF-и?
Можем да инвестираме в тези ETF-и чрез онлайн брокерски платформи.
Условията за търговия се различават, както и наличността, така че пригответе се за поне няколко часа сериозно проучване.
Ако питате нас, две от местата, които да разгледате първо, са европейската платформа Freedom24 и международния брокер eToro.
Поставени един до друг, те изглеждат така:
| Характеристики | Freedom24 | eToro |
|---|---|---|
| Онлайн рейтинг | 4,5 от 262 мнения | 4.4 от 16k мнения |
| Налични ETF | 1500+ | 670+ |
| Вид търговия | Реални активи | Реални активи + CFD |
| Държава на регулация | Кипър | Кипър |
| Защита на клиента | 20,000 евро | 20,000 евро |
| Налична на | български, английски | английски |
| Време за отваряне на акаунт | 1 ден | 1 ден |
| Минимален депозит | 0 EUR | 2000 USD (за нови трейдъри от България от 2024) |
| Такса търговия | От 0,02 EUR | 0% за акции и ETF |
| Минимална сума теглене | n/a | 30 USD |
| Такса при теглене | 7 EUR | 5 USD |
| Такса неактивност | Няма | 10 USD/месечно след 1 година неактивност |
| Такса превалутиране | 0,25% | За депозити различни от USD, таксите варират |
| TradingView | ✔ | ✔ |
| Price alerts | ✔ | ✔ |
| Форум/News Feed/Дискусии | ✔ | ✔ |
| Демо акаунт | Да, с 10,000 евро | Да, със 100,000 USD |
| Академия/обучителни материали | ✔ | ✔ |
| Обучителни статии | ✔ | ✔ |
| Курсове | ✔ | ✔ |
| Специални функции | D-спестовен акаунт. Лихва до 3,35% в EUR и до 4,82% в USD за краткосрочни спестовни сметки / за дългосрочни спестовни сметки лихвата е до 5,51% в EUR и до 7,99% в USD | CopyTrading (копирате стратегиите на опитни трейдъри), SmartPortfolios (тематични колекции от финансови активи), инвестиционни новини и икономически календар, разнообразие от инструменти, eToro трейдинг академия за начинаещи |
| Сайт | Посети сайта на Freedom24 | Посети сайта на eToro |
| Предупреждение от регулатора | 51% от сметките за CFD на дребно губят пари. |
Към момента, ние препоръчваме Freedom24, защото сайтът е достъпен на български, брокерът е европейски, таксите са конкурентни, ETF портфолиото е по-богато, управлението е лесно и, когато се е налагало поддръжката ни е помагала по-адекватно от тази на eToro.
Разбира се, първоначалният депозит в eToro за нови клиенти от България е доста висок сега и това също оказва влияние върху решението на много хора. 2000 USD не са малка сума за депозит в платформа, която човек не е използвал.
7 съвета как да изберем най-добрите ETF фондове
Изборът на най-добрите ETF-и за личните ни инвестиционни цели може да бъде труден.
Ние се придържаме към тези 7 насоки при взимането на решения:
Стъпки
Определете инвестиционните си цели
Какво искате да постигнете с инвестицията си? Стремите се към растеж, доход или диверсификация?
Дефинирането на целите ви ще ви помогне да установите ясни критерии и да ограничите броя на ETF-ите, които отговарят на тях.
Дивиденти и лихви: натрупване или разпределяне?
Когато избирате, е важно да проучите внимателно условията за изплащане на дивиденти и лихви.
С ETF, имате две възможности:
- Разпределяне на дивиденти: дивидентите ви ще бъдат преведени по банкова сметка. Разпределянето се извършва на конкретни периоди, които могат да са всеки месец, на всеки 3 или 6 месеца, или пък 1 път годишно.
- Натрупване на дивиденти: дивидентите се реинвестират във фонда и увеличават стойността му. Ако целта ви е да извлечете максимума в дългосрочен план, обикновено избирате този вариант.
Обърнете внимание на разходите (TER)
При избора на най-добрия ETF фонд трябва да вземете предвид и така нареченият коефициент на общите разходи (eng. TER – Total Expense Ratio).
В повечето случаи разходите на един ETF варират между 0,05 и 0,50% годишно, така че разликите тук рядко са значителни.
Този процент представлява разходите на ETF за една година и включва:
- Административни разходи
- Такси за депозитарна сметка
- Роялти
Разходите, които поемате като инвеститор в ETF, могат да варират също според доставчика.
Оценете ликвидността
Ликвидността се отнася до това колко лесно можете да купите или продадете даден ETF, без това да се отрази на цената му.
По-голямата ликвидност обикновено означава по-тесни спредове купува-продава и по-малко влияние върху цената при търговия.
Проверете обема на търговията и управляваните активи (AUM), за да оцените ликвидността.
Разберете индекса
Уверете се, че разбирате индекса, който ETF следи. Различните индекси имат различен състав и рисков профил.
Например ETF, следящ S&P 500, ще има различен профил на риск и възвръщаемост в сравнение с ETF, следящ развиващите се пазари.
Прегледайте историческите резултати
Макар че миналото представяне не е показател за бъдещи резултати, те могат да ви дадат представа за това как се е представял ETF при различни пазарни условия.
Разгледайте представянето на ETF за различни периоди от време, за да добиете представа за неговата последователност и волатилност.
Изберете подходящ доставчик
След като сте намерили ETF-и, които ви интересуват, остава да отворите сметка с регулиран брокер, който предлага конкурентни условия, има добра репутация и се грижи за клиентите си.
Не претупвайте тази стъпка.
Тъй като повечето регулирани платформи предлагат демо акаунт, а регистрацията във всяка се случва бързо, съветваме ви дори да се регистрирате в повече от една. Да пробвате сами техните функции и да вземете информирано решение сами.
Често задавани въпроси
Колко сигурни са борсово-търгуваните фондове?
ETF се считат за една от най-сигурните дългосрочни инвестиции. В сравнение с инвестициите в акции, ETF са по-нискорискови, тъй като разпределят инвестиционния ви капитал между няколко индустрии и компании, което значително намалява риска от загуба.
Кои са най-добрите ETF-и за последните 5 години?
Някои от най-добрите ETF-и през последните 5 години са:
- Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc:+294.09%
- Invesco US Technology Sector UCITS ETF: +253.21%
- iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc): +241.09%
Ако искате лесно да намерите най-добрите ETF, най-разумно е да използвате борсови индекси като MSCI World или S&P 500, тъй като, от една страна:
- Най-обещаващите ETF се основават на тези индекси
- Вашият капитал е инвестиран в множество акции от различни държави и отрасли.
Кой е най-добре представящият се ETF през 2024 година?
Най-добре представящият се ETF досега през 2024 година е Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc. Към юли 2024 е +69,06%
Кои са най-добрите ETF-и, които изплащат дивиденти?
Нашата статия за най-добрите дивидентни ETF-и отговаря на този въпрос.
Какво представляват ETF с натрупване?
ETF с натрупване, са борсово-търгувани фондове, които не изплащат дивиденти на инвеститорите, а директно реинвестират печалбите обратно във фонда.
Тази статия не е и не трябва да бъде тълкувана като инвестиционен съвет. Всяка инвестиция е обвързана с риск от загуба на капитал.
