ETF на английски Exchange traded fund, а на български борсово-търгуван фонд, е инвестиционен продукт създаден специално за индивидуални инвеститори.
ETF предлагат достъп до широк спектър от активи на фондовия пазар и вградена диверсификация.
Подходящи са за начинаещи, защото позволяват умерен подход и балансират рисковете свързани с подбора на индивидуални акции.
Какво е ETF? (ETF значение)
ETF се превежда на български като „борсово-търгуван фонд“. Търгува на фондовата борса също както обикновените акции.
За разлика от акциите обаче, ETF представляват кошници от различни активи.
Макар най-често да следват определен пазарен индекс, те също така могат да проследяват и други финансови инструменти като:
- акции;
- облигации;
- суровини;
- валути.
Защо да инвестирам в ETF?
Инвестицията в ETF предлага:
- По-висока потенциална възвръщаемост
- Търговска гъвкавост: продажба и покупка по всяко време на деня
- Диверсификация на портфейла и управление на риска
- Данъчни облекчения
С ETF инвеститорите не се стараят да уцелят точния пазарен момент. Вместо това залагат на дългосрочна инвестиция в пакет с разнообразно съдържание и сравнително нисък риск.
Чрез периодични нови вложения следват дългосрочна пазарна стратегия вместо да изпълняват спорадични покупки и продажби водени от емоции.
Инвестицията в ETF през последните години става все по-популярна.
Ето как се променя сумата инвестирана в борсово-търгувани фондове през годините.
Имайте предвид, че обявените цифри са всъщност отразени в трилиони.
Предимства на ETF
Вече знаете какво е ETF, сега ще разберете повече и за това какви са предимствата на борсово-търгуваните фондове.
Вградената възможност за диверсификация и сравнително ниските разходи са едни от основните атрактиви на борсово търгуваните фондове.
Ето защо още си заслужава да се обърне по-специално внимание на ЕТФ.
ETF са предпочитани, както от индивидуални инвеститори, така и от по-големи организации, а диверсификацията и експозицията пред широк набор от възможности е чудесен начин за защита от волатилност.
Въпреки това, помнете, че всяка инвестиция е обвързана с риск и като правило много често може да бъде прилагано, колкото по-висок риск, толкова по-голяма възможност за доходност, но и по-значителни загуби.
Видове борсово търгувани фондове (ETF)
Най-общо ETF се разделят на два вида: активно управлявани и пасивни.
Извън рамките на тези две общи категории, ето какви още видове борсово търгувани фондове съществуват:
- Индексни фондове ETF - направени да проследяват представянето на конкретен пазарен индекс. Примери: Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard FTSE Europe ETF, iShares MSCI Eurozone ETF и други.
- ETF от акции - група активи, като например, голяма кошница от международни акции.
- ETF от облигации - предлага експозиция в повечето видове облигации - държавни, общински, корпоративни, международни, и други.
- Секторен/индустриален ETF - съсредоточава се в компании от дадена индустрия като например промишлена, фармацевтична, технологична, енергийна и други.
- ETF от суровини - най-големият фонд от този вид е SPDR GOLD TRUST ETF. Създаден да проследява развитието на дадена суровина: злато, петрол и други.
- Други видове ETF - държавен ETF, обърнат ETF, ETF с ливъридж и други.
ETF vs взаимен фонд vs акции
Истина е, че може би е малко трудно да сравняваме характеристиките на ETF с взаимни фондове и акции в свят на постоянно променящи се такси и политики.
И все пак бихме желали да ви покажем по един бърз и достъпен начин някои от ключовите прилики и разлики.
Преценете сами за себе си, кой е най-подходящият вариант за вас:
| ETF | Взаимен фонд | Акции |
|---|---|---|
| Борсово търгуваните фондове проследяват кошница от ценни книжа. | Взаимните фондове са обединени инвестиции в различни видове активи като: облигации, ценни книжа, акции и други, които осигуряват възвръщаемост. | Акциите са ценни книжа, които предоставят възвръщаемост въз основа на пазарното си представяне. |
| ETF се търгуват по време на пазарните часове точно както и акциите. | Взаимните фондове могат да бъдат изкупени само в края на пазарния ден. | Акциите се търгуват по време на пазарните часове. |
| Някои ЕТФ не се облагат с комисионни и са по-евтини от взаимните фондове, защото не начисляват маркетинг такси. | Често са по-скъпи от ЕТФ, защото включват административни и маркетинг такси. | Много платформи продават акции без комисионни и обикновено нямат допълнителни такси след като вече са закупени. |
| ETF не включват действителна собственост върху ценните книжа. | Взаимните фондове притежават ценните книжа в кошницата си. | Акциите предполагат действителна собственост върху ценните книжа. |
| ETF диверсифицират риска, като проследяват различни компании, сектори или индустрии в един фонд. | Взаимните фондове диверсифицират риска, като създават портфейл, който обхваща разнообразие от класове активи. | Рискът не се диверсифицира, а е съсредоточен върху представянето на дадената акция. |
| Минималната инвестиция е цената на един ЕТФ дял. | Минималната инвестиция се определя от дружеството, което контролира фонда. | Много платформи продават и фрагменти от акции, така че не същестува минимална сума за инвестиция в акции. |
ETF регулации
Управлението и продажбата на инвестиционни фондове в цяла Европа се ръководи по регулаторна рамка създадена от европейската комисия.
Организациите, които се занимават с тази дейност се наричат Предприятия за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа, а абревиатурата на английски, която може да срещнете за тях е UCITS.
Фондовете, които отговарят на тези изисквания, могат да се регистрират в Европа и да се продават на инвеститори по целия свят като се спазват установените регулаторни изисквания.
И сега идва ред на нещо изключително важно:
Как да инвестирам в ETF от Европа?
Ако живеете в България и желаете да инвестирате в ETF, можете да го направите по два начина:
Тъй като CFD са различен финансов инструмент, тук ще се спрем и обсъдим повече детайли относно първата възможност.
Например, живеете в България и желаете да инвестирате в ETF индекс фонд, който следва американския индекс S&P 500, как можете да го направите?
Чрез UCITS ETF, който също следи този индекс, като например iShares core S&P 500 UCITS ETF (на компанията BlackRock) достъпен на платформа като Freedom24.
Ако се интересувате и от други платформи, които предлагат възможности за инвестиция в ETF, вижте нашата страница за сравнение на онлайн брокери.
Как да избера ETF инвестиции
Всеки инвеститор има различни цели, опит и очаквания. Те определят неговата лична представа за "добра сделка".
Какво да имаме предвид при избора на ETF фондове?
Обем на търговията
Обемът на транзакции за определен период от време може да ви помогне да сравните популярността на дадения ETF. Ориентировъчно, колкото по-голям е той, толкова по-лесно би ви било да го продадете.
Разходи
Колкото по малък е процентът на разходите, толкова по-малко от вашата инвестиция отива за административни разноски.
Изключение може да правят някои активно управлявани фондове, които имат силно и стабилно представяне през времето. В такъв случай те вероятно имат потенциала да компенсират за по-високите си такси.
Представяне
Макар да знаем, че историческото представяне не е индикатор за бъдещи успехи, все пак това е популярен показател при избирането на подходящ ETF.
Дялове
Някои платформи позволяват да се види и броят на инвеститори в различните ETF.
Комисионни
Много ETF се търгуват без комисионни, но все пак обърнете внимание на този аспект при избора си.
Диверсификация
Едно от най-важните неща на фонда, който избирате е да бъде добре диверсифициран, или разнообразен. В противен случай той няма да бъде особено ефективен при защита от резки промени и по-скоро ще наподобява стандартна инвестиция в акции.
Рисков профил
Обърнете внимание на рисковия профил и се уверете, че отговаря на вас самите.
Как да започнем търговия с ETF фондове? 2024
Можете да започнете търговия с ETF фондове на повечето онлайн платформи за търговия в няколко стъпки:
ETF се търгуват по доста подобен начин на акциите, но ако никога не сте търгували с акции, то определено ви съветваме да прегледате нашия Наръчник за търговия с акции за начинаещи.
Ще откриете много ценни съвети, които да ви помогнат по пътя към успешното започване на онлайн инвестиции.
Открийте над 1500 ETF-и с Freedom24
Freedom24 предлага най-богатото разнообразие от ETF възможности и акции (над 1500 ETF и над 40,000 акции).
Препоръчваме Freedom24, защото:
- Freedom24 е регулиран брокер с международни награди
- Предлага безплатна демо сметка за безрисково упражнение
- Включва експертни пазарни анализи и обучителна академия
- Има прозрачни и конкурентни такси: комисионна за инвестиране в ETF-и и акции: 0,02 евро на акция за акунт в евро
- Няма минимална сума за депозит
- Сайтът и приложението са на български език
- Поддръжката е бърза и се извършва от реални хора
Можете да прочетете нашето пълно ревю за компанията с включени много повече детайли тук. Или да посетите сайта им и да разгледате сами.
5188 прочитания 
